首页课程学习题库 APP下载报名官网入口

帮助中心合作联系

当前位置：首页 > 考试 > 职业技能 > 中债 > 法律法规 >

中债法律法规-练习卷(五)

中债法律法规-练习卷(五)

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：343

试卷答案：没有

试卷介绍： 法律法规已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题

1. 企业集团财务公司的服务对象不仅限企业集团成员，允许从集团外吸收存款。（　）

A对

B错

2. 风险管理作为自上而下的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。

A对

B错

3. 风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。（　　）

A对

B错

4. 动产上已设立抵押权或者质权，不论该动产是否被留置，抵押权人或质押权人优先受偿。()

A对

B错

5. 客户还款方式一旦确定，就不得变更。（）

A对

B错

1. 在开展创新活动时，银行必须遵循“审慎尽责”的基本原则，其主旨主要在于（　）。

A避免客户投诉

B将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题

C引导理性投资和消费

D认识您的客户

2. 下列关于商业银行委托贷款业务的表述,正确的是（）

A商业银行收取手续费

B商业银行承担贷款信用风险

C商业银行可以对委托方从事该笔贷款所需资金提供融资

D具体贷款条件由商业银行与借款人商定

3. 我国的资本市场主要包括（）

A同业拆借市场、回购市场和票据市场

B股票市场和债券回购市场

C债券市场和股票市场

D股票市场、外汇市场、票据市场

4. 下列关于使用香港机构证券投资咨询服务的业务规范中，错误的是（）。

A香港机构应当确保其发布港股研究报告、授权证券公司转发港股研究报告、为证券基金经营机构提供港股投资顾问服务的行为，符合内地和香港有关发布证券研究报告及证券投资顾问业务有关规定

B香港机构依法就港股研究报告的内容和发布行为对证券公司承担责任，证券公司依法就港股研究报告的内容和转发行为对客户承担责任

C证券基金经营机构以书面或者电子文件形式记录香港机构提供港股投资顾问服务的时间、方式、内容和依据等信息。相关业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于3年

D香港机构应当承诺配合中国证监会及其派出机构的监管工作，按照要求提供有关业务资料和信息

5. 根据《民法典》的规定，对于当事人在保证合同中对保证方式没有约定或者约定不明确的，下列说法正确的是（）。

A由保证人选择使用何种保证方式

B按照一般保证承担保证责任

C保证合同无效

D由债权人选择使用何种保证方式

1. 某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（）。

A风险揭示

B礼貌服务

C互相监督

D诚实信用

E了解客户

2. 2021年下半年，乙公司因资金紧张、经营困难，公司法定代表人张某与公司高管研究决定发行私募债券融资，并安排财务负责人胡某具体负责。为顺利发行债券，张某安排胡某对会计师事务所隐瞒乙公司及张某负债数千万元的重要事实，并提供虚假财务账表、凭证，通过虚构公司销售收入和应收款项、骗取审计询证等方式，致使会计师事务所的审计报告发生重大误差，且在募集说明书中引用审计报告。2022年5月，乙公司在某证券交易所骗取5000万元中小企业私募债券发行备案，并在当年内分两期完成发行。乙公司获得募集资金后，未按约定用于公司生产经营，而是用于偿还公司及张某所欠银行贷款、民间借贷等，致使债券本金及利息无法到期偿付，造成投资者重大经济损失。欺诈发行证券罪应予立案追诉的情形有（）。

A非法募集资金金额在1000万元以上的

B造成投资者直接经济损失数额累计在50万元以上的

C全部或者主要募集的资金未按照规定使用的

D虚增或者虚减资产达到当期资产总额30%以上的

3. 下列选项中属于个人消费贷款的有（　）。

A个人汽车贷款

B助学贷款

C个人权利质押贷款

D个人住房装修贷款

E个人消费额度贷款

4. 目前，银行代收代付业务主要有()。

A代理基金业务

B委托收款

C资产托管

D托收承付

E代收水电费

5. 银行从业人员经办亲戚的贷款申请时，应（　）。

A避免利益冲突，建议亲戚到其他银行办理

B向上级汇报，披露利益冲突，履行回避制度

C利用职责便利，以优惠条件发放贷款

D明确机构利益与个人利益，公正办理业务，不必向上级汇报

E不得利用工作便利，以低于普通客户的条件为亲戚办理贷款业务

相关试卷

相关题库