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中债法律法规-摸底卷(十)

中债法律法规-摸底卷(十)

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：360

试卷答案：没有

试卷介绍： 法律法规已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

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试卷预览

判断题 单选题 多选题

1. 中国银行和中国进出口银行都是以经营进出口信贷业务为特色的国有银行。 (　　)

A对

B错

2. 合同权利义务终止不影响合同中争议解决、结算和清理条款的效力.

A对

B错

3. 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当直接向媒体披露，以取得社会公众的监督。（　　）

A对

B错

4. 对发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行，银监会可以依法促成其充足（　　）

A对

B错

5. 我国商业银行创新主要包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式和金融产品六个方面。（　　）

A对

B错

1. 转贴现是资金融通的一种方式，下列属于转贴现的是()。

A企业到商业银行进行贴现

B企业到中央银行贴现

C商业银行到商业银行进行贴现

D商业银行到中央银行进行贴现

2. 银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员(　　)。

A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒向事或向本行领导报告

3. ()核心是以风险价值为指标来度量市场风险，并在此基础上确定资本要求。

A内部模型法

B标准法

C权重法

D情景分析法

4. 下列关于商业银行合规风险管理的说法，错误的是（）。

A商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度、公平竞争制度和诚信举报制度

B合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

C董事会对于银行的风险管理负有最终责任

D商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求

5. 下列资金清算义务中，必须通过中国人民银行办理的是（）

A分行辖内往来

B全国联行往来

C跨系统联行往来

D支行辖内往来

1. 中国人民银行的法定职责包括（）

A保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力

B提高银行业盈利能力

C防范和化解金融风险，维护金融稳定

D在国务院领导下，制定和执行货币政策

E促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心

2. 商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（）。

A自律性组织的行业准则

B自律性组织的行为守则和职业操守

C监管部门规章

D法律、行政法规

E监管部门规范性文件

3. 以下关于中国银保监会监督管理职责和措施的表述，错误的有（）。

A银保监会可以对发生信用危机的银行进行重组，若重组失败，银保监会可以决定终止重组，转由人民法院依法宣告其破产

B中国银保监会有权对经其批准在境外设立的金融机构及其境外的业务活动实施监督监管

C审慎性监管谈话只有在银行业金融机构存在经营问题时采用

D在华外资银行可以不必接受中国银行保险监督管理委员会的监管

E商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银保监会可以对该银行实行接管，且接管期限最长不得超过两年

4. A有限合伙企业于2020年3月设立，甲为普通合伙人，乙为有限合伙人。为扩大经营规模，于2020年9月向银行贷款人民币50万元，期限为1年。因经营环境变化，企业发生严重亏损。2021年3月，甲、乙决定解散合伙企业。企业将现有财产予以分配，但对未到期的银行贷款未予清偿。请根据上述背景信息回答以下问题。关于合伙人对银行贷款应当承担的清偿责任，表述正确的是（）。

A所有合伙人均应承担责任

B甲对该项债务承担无限责任

C乙对该项债务承担无限责任

D银行有权要求甲全额清偿贷款

5. 当可疑交易符合下列（）情形时，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告的同时，以电子形式或者书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

A明显涉嫌洗钱等犯罪活动的

B明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的

C严重危害国家安全的

D严重影响社会稳定的

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