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中债法律法规-练习卷(三)

中债法律法规-练习卷(三)

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：446

试卷答案：没有

试卷介绍： 法律法规已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 个人理财工具仅包括银行产品和证券产品。 （ ）

    A对

    B错

  • 2. 监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。

    A对

    B错

  • 3. 贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。( )

    A对

    B错

  • 4. 根据规定，商业银行的资本充足率不得低于4%。()

    A对

    B错

  • 5. 资产负债匹配管理以资本约束为前提，确保经风险调整后的资产收益率最大化。()

    A对

    B错

  • 1. 以下说法正确的是（　　）。

    A债权人未申报债权的，就丧失了申报权

    B债权人未申报债权的，可以申请对此前已进行的分配进行补充分配

    C为审查和确认补充申报债权的费用，由补充申报人承担

    D债权申报期限只有30天

  • 2. 商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后_______年．其可计人附属资本的数量每年累计折扣后_______。（ ）

    A1；5%

    B2；10%

    C5；20%

    D5；10%

  • 3. 当市场上货币供应量过多时，中央银行应该采取的措施为（　　）。

    A降低法定存款准备金率

    B买入证券

    C提高再贴现率

    D减少央行票据发行量

  • 4. 关于非交易过户的说法错误的是（）。  

    A继承、法人资格丧失所涉证券过户的，由过出方作为申请人提交过户业务申请

    B对于继承情形，证券权属证明文件通过人民法院确认证券权属的，需提交人民法院出具的生效法律文书

    C对于离婚情形，证券权属证明文件包括就财产分割作出明确约定且经婚姻登记机关确认的生效离婚协议

    D对于捐赠情形，目前中国结算需申请方提交已在民政部提供的统一信息平台——全国慈善信息公开平台完成公示的证明材料

  • 5. 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是()。  

    A代销

    B包销

    C余额包销

    D承销

  • 1. 商业银行进行债券投资的目标主要有（）

    A提高资本充足率

    B降低资产组合的风险

    C降低流动性

    D提高银行声誉

    E平衡流动性和盈利性

  • 2. 根据《证券法》，下列关于证券的销售期限，说法正确的有()。  

    A证券的代销、包销期限最长不得超过180日

    B公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案

    C证券的代销、包销期限最长不得超过90日

    D证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券

  • 3. 下列选项中，属于资产负债组合管理核心内容的是（）

    A负债组合管理

    B资产组合管理

    C资产负债匹配管理

    D资本管理

    E定价管理

  • 4. 下列要素中，属于银行从业人员应当具备的岗位要求的有（）

    A专业知识

    B家庭背景

    C资格

    D能力

    E社会关系

  • 5. 下列关于中国人民银行说法正确的有（）。

    A负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

    B在特定情况下，经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督

    C不再直接审批金融机构的设立

    D有权对银行业金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为进行检查监督

    E根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监管

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