中债法律法规-复习卷(一)

考试总分:80分

考试类型:模拟试题

作答时间:90分钟

已答人数:266

试卷答案:没有

试卷介绍: 法律法规已经整理好,需要备考的朋友们赶紧来刷题吧!

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试卷预览

  • 1. 银监会的监管目标之一是对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制。( )

    A

    B

  • 2. 外资在华金融机构不可申请加人中国银行业协会成为会员。(  )

    A

    B

  • 3. 监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和其他监事组成,其中外部监事的人数不得少于两名。(  )

    A

    B

  • 4. 中国人民银行既承担中央银行职能,也承担商业银行职能。 ( )

    A

    B

  • 5. 风险管理作为自上而下的过程,最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。

    A

    B

  • 1. 矩阵型组织架构的主要特点不包括()。  

    A总行按业务线设立若干事业部

    B在总行和分支机构之间设立若干区域总部

    C总行与区域总部按相同序列设立若干事业部

    D区域总部的事业部接受区域总部领导人和总行相同事业部领导人的双重领导

  • 2. 某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时,符合“职业操守”要求的正确做法是()。

    A在对方临时离开办公室的空闲期间,随手翻看对方的文件资料

    B为了不落后于对方机构,经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的战略决策

    C与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中,避开与所在机构商业秘密有关的话题

    D为给客户提供更全面的市场信息,在下班时间约见对方,询问对方银行近期将要推出的新产品的信息

  • 3. 扩张性财政政策对经济的影响是()。

    A缓和了经济萧条但增加了政府的债务

    B缓和了萧条也减轻了政府债务

    C加剧了通货膨胀但减轻了政府债务

    D缓和了通货膨胀但增加了政府债务

  • 4. 根据《公司法》的规定,有限责任公司的权力机构是()。  

    A董事会

    B股东会

    C监事会

    D经理

  • 5. 下列行为中,符合银行业从业人员职业操守有关信息披露规定的是()

    A银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的名称、性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

    B银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

    C在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解

    D银行工作人员应视客户的知识水平来决定对其所代理产品信息的披露程度,对于那些知识水平高的客户,考虑到他们自身学习能力强,只需对产品情况稍作介绍即可

  • 1. 担保物权包括()。

    A处分权

    B留置权

    C质权

    D抵押权

    E书面承诺权

  • 2. 可以作为有限合伙企业的普通合伙人的是()。  

    A国有企业

    B自然人

    C股份有限公司

    D地方国企

  • 3. 下列可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的行为有()

    A某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告

    B某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束

    C某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料

    D某银行业务人员向客户推荐理财产品时,承诺可以保本

    E某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

  • 4. 证券期货经营机构及其工作人员违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》,有下列()情形的,中国证监会应当从重处理。  

    A直接、间接或唆使、协助他人向监管人员输送利益

    B连续或者多次违反该规定

    C曾为公职人员特别是监管人员,以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反本规定

    D涉及金额较大或涉及人员较多、产生恶劣社会影响

  • 5. 银行全面风险管理的核心包括( )。

    A全球的风险管理体系

    B全面的风险管理范围

    C全程的风险管理过程

    D全新的风险管理方法

    E全员的风险管理文化