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中债法律法规-考试模拟卷(五)

中债法律法规-考试模拟卷(五)

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：451

试卷答案：没有

试卷介绍： 法律法规已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

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试卷预览

判断题 单选题 多选题

1. 农村资金互助社可以吸收公众存款，发放贷款。（　　）

A对

B错

2. 基金托管业务是有托管资格的银行接受基金投资人的直接委托直接管理基金投资运作并安全保管基金资产的业务。（　　）

A对

B错

3. 零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。 (　　)

A对

B错

4. 在银行资本中，监管资本是防止银行倒闭的最后防线，也称为风险资本。（　）

A对

B错

5. 资产是银行过去的交易或者事项形成的、由银行拥有或者控制、预期给银行带来经济利益的资源。（　　）

A对

B错

1. 以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（　　）。

A被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻

B冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年

C逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结

D如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结

2. 下列不属于《银行业监督管理法》规定的中国银行业监督管理委员会的职责是（　　）。

A监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

B对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

C依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

D对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销

3. 下列属于我国《证券法》规定的证券种类的品种有（）。 Ⅰ股票 Ⅱ公司债券 Ⅲ存托凭证 Ⅳ汇票

AⅠ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

CⅡ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

4. 唐某为甲证券公司甲市营业部总经理，负责营业部全面工作。孙某为甲证券公司甲市营业部客户经理，负责开发及维护客户。2022年6月，孙某向客户沙某介绍甲市营业部有保本理财产品，并承诺保本保收益，沙某在甲市营业部开具证券账户，并向账户内转款人民币1568余万元。唐某、孙某向沙某索要了账户交易密码。随后，在未通知沙某也未取得其同意的情况下，唐某、孙某自行使用沙某账户交易密码进行交易。2022年7月至2022年8月，唐某、孙某擅自运用沙某证券账户进行交易，造成沙某证券账户亏损人民币1080万元，为甲证券公司赚取交易手续费121万元。案发后，唐某、孙某返还沙某220万元。根据上述情境可知，甲证券公司构成（）。

A背信运用受托财产罪

B操纵证券、期货市场罪

C泄露内幕信息罪

D非法吸收公众存款罪

5. 下列关于银行金融创新过程中客户利益保护的说法，错误的是（）。

A银行应对客户的投资损失予以全额赔付

B银行应履行必要的保密义务，妥善保管客户信息

C银行应及时、高效处理客户投诉

D银行应向客户准确，公平地披露产品信息

1. 下列属于非融资类保函的有()。

A有价证券保付保函

B即期付款保函

C履约保函

D借款保函

E预付款保函

2. 被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是（　　）。

A有严格的银行保密法

B有宽松的金融规则

C有政治后台的支持

D有自由的公司法

E严格的公司保密法

3. 张先生到证券公司向其客户经理咨询近期哪些基金表现良好，希望客户经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。最终张先生决定购买私募基金，证券公司应当在张先生完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。下列符合私募基金合同中投资冷静期要求的有（）。

A12小时

B24小时

C36小时

D48小时

4. 下列属于表见代理的构成要件的有()。

A行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由

B代理人无代理权

C客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形

D相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为

E相对人主观上为善意

5. 擅自公开或者变相公开发行证券的，可予以的监管措施有（）。

A责令停止发行

B退还所募资金并加算银行同期存款利息

C处以非法所募资金金额百分之五以上百分之五十以下的罚款

D对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔

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