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中债法律法规-考试模拟卷(二)

中债法律法规-考试模拟卷(二)

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：490

试卷答案：没有

试卷介绍： 法律法规已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 货币市场是以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。()

    A对

    B错

  • 3. 根据《银行业监督管理法》有关规定，银监会有权查询涉嫌违法账户和冻结涉嫌转移或者隐匿的违法资金0(、)

    A对

    B错

  • 4. 银行在进行客户信用评级时应采取以定性分析为主，定性分析与定量分析相结合的评定方法。 （　）

    A对

    B错

  • 5. 银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。( )

    A对

    B错

  • 1. 下列关于银行金融创新过程中客户利益保护的表述，错误的是（）

    A银行应对客户的投资损失予以全额赔付

    B银行应开展客户教育，提高客户金融素质

    C银行应充分了解客户财务状况、风险承受能力等引导客户理性消费

    D银行应履行必要的保密义务，妥善保管客户信息

  • 2. 下列关于商业银行绩效考核的说法，正确的是（）

    A银行业金融机构绩效考评指标中，经营效益类指标应当以利润指标为核心

    B银行金融机构应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，拟定稳健的绩效考评目标和具体指标

    C对员工已经支付的绩效薪酬，即使该员工职责内的风险损失，商业银行也无权追回相应期限内已发放的绩效薪酬

    D银行业金融机构绩效考评指标中，合规经营类指标用于评价银行业金融机构风险状况及变动趋势

  • 3. 连带保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期满之日起（）内

    A3个月

    B2个月

    C6个月

    D1个月

  • 4. 企业为出票人，银行为承兑人的汇票是()。

    A银行汇票

    B商业承兑汇票

    C银行承兑汇票

    D银行本票

  • 5. 客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回,商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品,属于（）

    A封闭式净值型产品

    B开放式净值型产品

    C开放式非净值型产品

    D封闭式非净值型产品

  • 1. 以下关于融资融券业务的决策授权体系错误的有（）。  

    A由部门负责人确定融资融券业务的总规模

    B业务决策机构确定对具体客户的授信额度

    C业务执行部门确定单一客户的授信额度

    D分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取

  • 2. 某股份有限公司注册资本为1000万元，公司现有法定公积金400万元，任意公积金400万元，现该公司拟以公积金400万元增资派股，下列方案中，符合公司法律制度规定的有（）

    A将法定公积金400万元转为公司资本

    B将任意公积金400万元转为公司资本

    C将法定公积金200万元，任意公积金200万元转为公司资本

    D将法定公积金100万元，任意公积金300万元转为公司资本

  • 3. 下列行为中违反银行业从业人员职位操守关于“信息保密”规定的有（）。  

    A未妥善保管有客户信息的开户申请书

    B将填有客户信息的作废单据随意丢弃

    C未经客户允许将有关信息提供给保险公司

    D向其他同事透露客户家庭住址和电话号码

    E出于好奇向其他同事打听并在朋友圈发布某客户的个人信息

  • 4. 通货紧缩的原因（）。  

    A货币供给过多

    B经济结构不合理，存在过多的无效供给

    C有效需求减少

    D货币供给减少

    E外资流入增加

  • 5. 下列贷款属于商业银行公司贷款业务的有（）

    A银团贷款

    B房地产开发贷款

    C固定资产贷款

    D并购贷款

    E流动资金贷款

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