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中债法律法规-考试模拟卷(一)

中债法律法规-考试模拟卷(一)

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：268

试卷答案：没有

试卷介绍： 法律法规已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 中国人民银行发行票据的目的是为了筹资。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 银行董事会可以指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。（　　）

    A对

    B错

  • 3. 个体工商户将货币资金存人商业银行的存款不是对公存款。 （ ）

    A对

    B错

  • 4. 资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融人所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。（　　）

    A对

    B错

  • 5. 票据保证的目的是担保其他票据债务的履行，适用于汇票、本票和支票。 （　　）

    A对

    B错

  • 1. 根据中国银监会2005年发布的《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》，注册资本在10亿元人民币以上的商业银行的独立董事人数要求是()。

    A不得少于5人

    B不得少于9人

    C不得少于3人

    D不得少于7人

  • 2. 近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，(　　)。

    A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

    B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

    C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

    D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

  • 3. 下列不属于中国银监会的监管理念的是( )。

    A管风险

    B管内控

    C管机构

    D提高透明度

  • 4. 小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%。于是小王向客户介绍：“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是()。

    A小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴

    B历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则

    C小王的介绍透漏了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则

    D小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受

  • 5. A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。

    AA公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示

    BA公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对

    CB银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动

    DB银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务

  • 1. 政府发行3年期国债属于（ ）。

    A货币市场

    B资本市场

    C一级市场

    D直接融资

    E现货市场

  • 2. 商业银行向中央银行借款的主要途径有()。

    A再贷款

    B再贴现

    C发行金融债券

    D债券回购

    E同业拆借

  • 3. 挪用资金的行为可以分为(　　)几种情形。

    A超期未还型

    B超期少还型

    C营利活动型

    D非法活动型

    E违规活动型

  • 4. 一般性的货币政策的工具有(）

    A窗口指导

    B再贴现

    C法定存款准备金

    D公开市场业务

    E再贷款

  • 5. 金融市场包括（）。  

    A黄金市场

    B艺术品市场

    C货币市场

    D股票市场

    E期货市场

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