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法律法规-练习卷(一)

法律法规-练习卷(一)

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：251

试卷答案：没有

试卷介绍： 法律法规已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。()

    A对

    B错

  • 2. 借款人可以根据自身需要向第三人转移借款合同项下的债务。（　）

    A对

    B错

  • 3. 银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，在任何情况下都不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。 （　　）

    A对

    B错

  • 4. 企业集团财务公司的服务对象为企业集团成员，允许从集团外吸收存款。（　　）

    A对

    B错

  • 5. 银监会的监管理念是“管风险，管法人，管机构，提高透明度” （　　）

    A对

    B错

  • 1. 在定期存款中，(　　)是最典型的代表。

    A整存整取

    B零存整取

    C整存零取

    D存本取息

  • 2. 银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经()批准。

    A国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人

    B国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人

    C地方政府

    D当地公安部门

  • 3. 下列行为遵循了银行岗位职责划分要求的是()。

    A将与自身职责有关的重要信息与同事交流

    B为方便代班，将自己保管的印章交予同事

    C不打听与自身工作无关的信息

    D积极为同事代岗

  • 4. 下面关于人民币零存整取存款计结息方式选择的说法，错误的是（　　）。

    A可分为积数计息和逐笔计息两种

    B具体采用何种计息方式由储户决定

    C对于同一存款种类，各家银行之间将会出现计息方式的差异

    D储户在存款时可以通过利息差异来选择银行

  • 5. 法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行业务员小张因与谚贸易公司保持着良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，小张的行为违反了(　　)的规定。

    A监管规避

    B风险提示

    C协助执行

    D内幕交易

  • 1. 下列各类保函中，属于非融资类保函的有（）

    A履约保函

    B借款保函

    C有价证券保付保函

    D投标保函

    E授信额度保函

  • 2. 下列关于国际上主要监管体制的说法，正确的是()。

    A统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型

    B多头监管型将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险划分为三个领域

    C目前有英国、日本、韩国等9个国家实行多头监管型

    D澳大利亚和荷兰是多头监管型模式的代表

    E“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，另一类负责对不同金融业务监管

  • 3. 某股份有限公司注册资本为1000万元，公司现有法定公积金400万元，任意公积金400万元，现该公司拟以公积金400万元增资派股，下列方案中，符合公司法律制度规定的有（）

    A将法定公积金400万元转为公司资本

    B将任意公积金400万元转为公司资本

    C将法定公积金200万元，任意公积金200万元转为公司资本

    D将法定公积金100万元，任意公积金300万元转为公司资本

  • 4. 不可能构成有价证券诈骗罪主体的有（　　）。

    A某公司经理小马

    B某证券公司员工老张

    C某股份有限公司

    D某城市商业银行

    E13岁中学生小刚

  • 5. 混合资本债券计入商业银行附属资本的条件，说法正确的有（　）。

    A债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后

    B商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折旧20%

    C债券不可由持有者主动回售

    D商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保

    E商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时．需事先得到中国银监会批准

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