2025年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题10月30日

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判断题

1、合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。

答 案：错

解 析：抗辩权是指债权人行使债权时，债务人根据法定事由，对抗债权人行使请求权的权利。

2、单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其一般存款账户，不得用于结算或从定期存款账户中提取现金。 （ ）

答 案：对

解 析：单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得用于结算或从定期存款账户中提取现金。

3、签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。()

答 案：对

解 析：签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中.行为人只需参与其中一个过程即可。

4、操作风险损失数据仅限于日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式的累积。（）

答 案：错

解 析：操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积,银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足。

单选题

1、当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该()。

• A：立即销毁
• B：保存5年以上
• C：卖给其他公司
• D：退还给该客户

答 案：B

解 析：根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件。

2、商业银行提高资本充足率往往可以采取“双管齐下”，同时采取分子对策和分母对策，其中一个综合性方法是(　　)。

• A：银行并购
• B：贷款出售
• C：贷款证券化
• D：发行可转换债券

答 案：A

3、商业银行面临的主要风险是()。

• A：市场风险
• B：操作风险
• C：信用风险
• D：价格风险

答 案：C

解 析：银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。商业银行面临的主要风险是信用风险。

4、关于存款业务，下列说法不正确的是（　　）。

• A：存款包括人民币存款和外币存款两大类
• B：人民币存款分为个人存款和机构存款
• C：存款是银行对存款人的负债
• D：存款业务是银行的传统业务

答 案：B

多选题

1、常规性的现场检查，应主要包括的内容有（）

• A：资产质量和资产损失准备金充足程度
• B：实际资本充足水平
• C：资产负债结构及流动性状况
• D：遵守法律、法规情况
• E：收益结构及真实盈利水平

答 案：ABCDE

解 析：常规性的现场检查，应主要包括以下内容资产质量和资产损失准备金充足程度，实际资本充足水平，资产负债结构及流动性状况，收益结构及真实盈利水平，市场风险水平及管理能力，管理与内控完善程度，以及遵守法律、法规情况。

2、属于人民法院对公民、法人或其他组织采取的强制执行方式的有（）

• A：划拨存款、汇款
• B：加处罚款或者滞纳金
• C：拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物
• D：代履行
• E：限制公民人身自由

答 案：ABCD

解 析：根据《行政强制法》，我国行政强制执行的方式有①加处罚款或者滞纳金;②划拨存款、汇款;③拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物;④排除妨碍、恢复原状;⑤代履行;⑥其他强制执行方式。E项属于行政强制措施。