2025年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题06月30日

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判断题

1、货币监理署和州银行监管当局是美国银行最主要的两个基本监管者。  

答 案：对

解 析：货币监理署和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

2、单位存款账户不可以办理现金支取业务。 （　　）

答 案：错

解 析：单位活期存款账户中的基本存款账户，是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的 银行结算账户。

3、经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。（）  

答 案：错

解 析：经济资本是描述在一定的置信度水平下（如99％），为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。

4、现汇是指可自由兑换的汇票。（）

答 案：错

解 析：现汇是指可自由兑换的汇票、支票等外币票据;现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。

单选题

1、（）立足资产负债管理，以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理，持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构

• A：资产组合管理
• B：负债组合管理
• C：资产负债匹配管理
• D：资产负债组合管理

答 案：C

解 析：资产负债匹配管理立足资产负债管理，以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理，持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构。

2、整存整取的起存金额为（）

• A：5元
• B：50元
• C：100元
• D：存本取息

答 案：B

解 析：整存整取的起存金额为50元。 考点 个人存款业务

3、下列选项中，不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。  

• A：财务顾问服务
• B：企业信用评级
• C：企业咨询服务
• D：资产管理顾问

答 案：B

解 析：商业银行开办的咨询顾问业务主要有企业信息咨询服务、资产管理顾问业务、财务顾问业务。

4、ARROW评估体系风险评估的主要内容不包括（）

• A：可能影响银行的外部风险
• B：利率、汇率的变化
• C：检测识别商业银行业务运作的风险
• D：检测识别商业银行内部控制方面的风险

答 案：B

解 析：ARROW评估体系风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。

多选题

1、下列关于合规监管的说法，正确的是（）

• A：合规监管以法律管制为主
• B：着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性
• C：是一种积极的监管方法
• D：监管部门主要负责制定规定和检查规定的执行结果
• E：属于动态的监管模式

答 案：BD

解 析：A项，合规监管以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内;C项，合规性监管是一种消极的监管方法，在这种监管模式下，银行监管主要依靠行政调控手段，以实现计划、符合政策作为衡量银行机构业绩和经营者素质的标准，侧重对银行业违规行为进行处罚、批评、训斥和处分;E项，合规监管的着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。

2、与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有()的特点。

• A：笔数小
• B：笔数大
• C：单笔风险暴露较大
• D：单笔风险暴露较小
• E：风险分散

答 案：BDE

解 析：与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有笔数大、单笔风险暴露较小、风险分散的显著特点，这一特点决定了商业银行普遍采用组合的方式对零售业务进行管理。