判断题1、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱罪的上游犯罪。（） 答 案：对解 析：洗钱罪的上游犯罪不光包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪... 阅读全文>
判断题1、贷款双方当事人不能就贷款担保范围自行约定。 答 案：错解 析：担保范围分为法定范围和约定范围。如须另行约定担保责任范围，可在担保合同中予以约定。2、由于未办理抵押登记，故乙银行的抵押权没有设立。... 阅读全文>
判断题1、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （）答 案：对解 析：商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动... 阅读全文>
判断题1、对于农户贷款，银行应建立至少两年一次的全面交叉核查制度。 答 案：对解 析：农村金融机构贷后管理中应当着重排查防范假名、冒名、借名贷款，包括建立贷款本息独立对账制度、不定期重点检(抽)查制度以及至... 阅读全文>
判断题1、信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 （）答 案：对解 析：信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。2、世界各... 阅读全文>
判断题1、信用卡一般分为贷记卡和借记卡两种。（）答 案：错解 析：银行卡是指由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具，包括借记卡和信用卡。信用卡包括贷记卡和准... 阅读全文>
判断题1、个人经营贷款、个人消费贷款都存在资金用途被挪用的合规风险。（） 答 案：对解 析：个人经营贷款、个人消费贷款都存在资金用途风险。需要加强对客户资金用途的监管，严防客户移用贷款资金违规流入股市、高... 阅读全文>
判断题1、一般情况下，无论以何种形式表示，盈亏平衡点越高越好，因为盈亏平衡点越高，表明项目抗风险能力越强。() 答 案：错解 析：一般情况下，无论以何种形式表示，盈亏平衡点越低越好，因为盈亏平衡点越低表明项... 阅读全文>
判断题1、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （）答 案：对解 析：商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动... 阅读全文>
判断题1、个贷业务全流程电子化，包括在电子渠道提交申请材料、审核、审批与发放贷款，这一阶段是互联网个人贷款的初级形态。 答 案：错解 析：个贷业务全流程电子化，包括在电子渠道提交申请材料、审核、审批与发放... 阅读全文>
