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中债法律法规-摸底卷(三)

中债法律法规-摸底卷(三)

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：289

试卷答案：没有

试卷介绍： 法律法规已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。()

    A对

    B错

  • 2. 国有独资公司是一类特殊的股份有限公司。 (　　)

    A对

    B错

  • 3. 在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（　　）

    A对

    B错

  • 4. 通过行业分析可以了解影响各行业发展的因素，预测各行业的发展趋势，为微观经济决策提供可靠的依据。

    A对

    B错

  • 5. 优惠利率是指低于一般利率水平的利率。( )

    A对

    B错

  • 1. 中国银行业协会的最高权力机构是()。

    A理事会

    B中国银行业监督管理委员会

    C常务理事会

    D会员大会

  • 2. 被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征不包括（　　）。

    A有严格的银行保密法

    B有严格的公司法

    C有严格的公司保密法

    D有宽松的金融规则

  • 3. 当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该()。

    A立即销毁

    B保存5年以上

    C卖给其他公司

    D退还给该客户

  • 4. 根据《证券市场禁入规定》，以下说法错误的是(　　)。

    A被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，可在其他证券公司中从事证券相关业务

    B违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施

    C被中国证监会采取证券市场禁止人措施的人员，在禁人期间内，不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务

    D行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序，严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施

  • 5. 张某在某基金销售公司担任销售部经理，同时又在A证券公司担任证券经纪人。为拓展业务，张某将A证券公司开户二维码转发其基金销售公司六名下属，委托他们协助其招揽A证券公司客户，对开户成功客户张某会长期推荐"黑马"股票，并承诺年化投资收益可以达到10%。假设上述案例所述情形均发生在现行相关法律法规生效时间之后，且不考虑各备选项之间的相关影响，请根据上述背景信息回答以下问题。下列关于A证券公司经纪人张某存在违规行为的说法，错误的是()。  

    A张某存在'自营或者为他人经营与所任证券公司同类或者存在利益冲突业务'的行为

    B张某存在'向客户违规承诺收益或者承担损失'的行为

    C张某存在'泄露因职务便利获取的未公开信息'的行为

    D张某存在'超出法规规定和证券公司授权的范围从事业务'的行为

  • 1. 银行的代理业务包括（　　）。

    A代保管业务

    B代理银行业务

    C代理证券业务

    D代理保险业务

    E代收代付业务

  • 2. 利率市场化对商业银行的影响主要包括()。

    A利率波动的不确定性影响银行存贷差的利润空间

    B对银行金融产品的定价能力和技术水平提出了更高的要求

    C加大商业银行面临的利率风险、信用风险、流动性风险等一系列风险

    D改变商业银行外部经营环境，影响银行业的竞争格局，使竞争日益激烈

    E影响商业银行的资产负债结构，增加了资本管理难度

  • 3. 下列()情形出现时，公司必须进行清算。

    A公司营业期限届满而解散

    B股东大会决议解散

    C公司合并或分立需要解散

    D公司被依法吊销营业执照

    E公司破产

  • 4. 以下关于《中华人民共和国民法典》相关规定的表述，正确的是（）

    A抵押权人应当在主债权诉讼时效期内行使抵押权，未行使的，人民法院不予保护

    B主债权债务关系合同无效，担保合同也无效，但法律另有限定的除外

    C对于动产抵押，未经登记，不得对抗善意第三人

    D学校、幼儿园、医疗机构等为公益为目的成立的非营利性法人的教育设施、医疗卫生社会和其他社会公益设施不得抵押

    E在未约定或约定不明时，同一债权既有债务人提供物保又有第三人提供担保物，第三人提供的担保物应先执行

  • 5. 与第二版巴塞尔资本协议相比，第三版巴塞尔协议改进的内容包括（）

    A明确总资本充足率最低为8%

    B明确核心一级资本充足率最低为4．5%

    C提出了最低资本要求

    D提出了“三大支柱”的资本监管框架

    E将监管资本分为核心一级资本，其他一级资本、二级资本等不同层次

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