2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题02月06日

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判断题

1、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

答 案：对

解 析：商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。

2、对理财师来说，评估频率越高越好。()

答 案：错

解 析：评估频率越高对客户理财方案执行越有利，但是也会增大理财师的工作量，增加理财方案的执行成本。

3、理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。()

答 案：对

4、根据理财规划的需求，一般把客户信息主要分为：基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。()

答 案：错

解 析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为基本信息、财务信息和个人兴趣以及人生规划和目标三方面。家庭成员信息不是主要客户信息。

单选题

1、同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的。这是因为各自有不同的（　）。

• A：实际风险承受能力
• B：风险偏好
• C：风险分散
• D：风险认知

答 案：A

2、以下对于货币型理财产品的描述，不正确的是（　　）。

• A：收益安全性高
• B：投资期较长
• C：资金赎回灵活
• D：投资期短

答 案：B

3、保险产品最显著的特点是（　）。

• A：具有波动性
• B：具有风险性
• C：具有保障功能
• D：具有调节功能

答 案：C

4、某天然橡胶供应商向一企业提供天然橡胶，为防止橡胶价格出现波动，他们签订了一份5个月后以某一价格交割一定数量橡胶的协议，该协议是（　　）。

• A：远期
• B：期货
• C：期权
• D：互换

答 案：A

解 析：A远期协议是指通过有组织的交易场所预先确定买卖价格并于未来特定时间内进行钱券交割的国债派生交易方式。题目所述的协议正是远期协议。故选A。

多选题

1、个人理财业务的风险管理应包括（　　）。

• A：商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险
• B：商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险
• C：商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险
• D：理财产品相关交易工具的市场风险
• E：客户面临银行的违约风险

答 案：ABCDE

2、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告。应至少包括(　)。

• A：当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
• B：相关风险监测与控制情况
• C：当期理财计划的收益分配和终止情况
• D：涉及的法律诉讼情况
• E：当期推出的理财计划的内部法律审查意见

答 案：ABCDE

解 析：商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容①当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据；②当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况；③相关风险监测与控制情况；④当期理财计划的收益分配和终止情况；⑤涉及的法律诉讼情况；⑥其他重大事项。