2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题02月06日

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判断题

1、一般而言，私募基金是通过公开发行的方式向特定投资者进行投资理财的基金产品。（　　）  

答 案：错

解 析：私募又称非公开发行，是指发行公司只对特定的发行对象推销证券。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。

2、个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人、限制民事行为能力人、无民事行为能力的法定代理人（　）。

答 案：错

解 析：个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人(即监护人)。

3、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，表明中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证。（　　）

答 案：错

解 析：基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。

4、铂金产量稀少，非常珍贵，只在全球极少数地方才得以被开采，全球铂金总储量的98%集中在南非和俄罗斯。()

答 案：对

解 析：暂无

单选题

1、下列选项中，不属于风险衡量指标的是(　)。

• A：方差
• B：标准差
• C：平均差
• D：变异系数

答 案：C

解 析：从投资角度来看，风险是指资产收益率的不确定性。从收益率的不确定性出发，投资风险是可度量的．通常可用标准差和方差进行测定，还可以用变异系数进行测定。

2、以依法可以转让的股票作为出质的，当事人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记，质押合同自（　　）生效。

• A：合同中约定之日
• B：登记次日
• C：登记日
• D：合同签订日

答 案：C

3、根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（　　）。  

• A：贵宾客户对家庭关注度较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划
• B：大众客户的需求一般为资金周转需求
• C：贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量较低
• D：对大众客户理财师应合理降低客户服务成本，用优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户

答 案：C

解 析：C项，银行通常将AUM值在50万元人民币以上的客户定义为贵宾客户。贵宾客户数量一般占客户总数量的20%，但资金存量却达到银行资金存量的60%。因此，贵宾客户虽占客户总量较少，但资金存量占银行资金总量较高。

4、金融市场的基本要素包括主体、客体和(　)。

• A：供求关系
• B：价格机制
• C：中介
• D：供应者

答 案：C

解 析：金融市场的基本要素包括三个部分①主体，即资金供给者和资金需求者②客体，即资金或各种信用工具，它们以金融资产或金融工具的形式体现；③中介，指一些充当资金供求双方的中介人，起着联系、媒介和代客买卖作用的机构，如银行、投资公司、证券交易所、证券商和经纪人等。

多选题

1、电话沟通的优点包括()。

• A：更好地了解客户的真实想法
• B：工作效率高
• C：营销成本低
• D：方便易行
• E：计划性强

答 案：BCDE

解 析：电话沟通的优点包括工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。电话沟通的缺点包括不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知。

2、关于私人银行业务，下列说法正确的有()。

• A：是一种向富人及其家庭提供的系统理财业务
• B：不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
• C：目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标
• D：核心是个人理财，实际是混业业务
• E：产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小

答 案：ACDE

解 析：私人银行业务包括法律、子女教育等专业顾问服务，B项错误。