2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题04月24日

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判断题

1、商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，
相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。( )

答 案：错

解 析：商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询且要求商业银行向其提供上述信息。【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

2、证券投资基金本身是一个资产组合。（　　）

答 案：对

解 析：证券投资基金的一个特征就是将巨额资金分散投到多种证券和资产上．本身是一个资产组合。

3、一般来说，商业银行推出的人民币理财计划等机构性金融衍生品的流动性都比较好。（　　）

答 案：错

4、向非本行人员和机构透露客户的大额交易违反了信息保密的规定。  

答 案：对

单选题

1、为客户制定投资规划，首先要（　）。

• A：认清所有的制约因素
• B：认清所有的积极因素
• C：确定客户的投资目标
• D：决定投资策略

答 案：C

解 析：制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量。

2、商业银行下列做法错误的是（　）。

• A：对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
• B：根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
• C：销售不能独立测算的理财计划
• D：对理财计划设置市场风险监测指标

答 案：C

3、下列关于变异系数的描述，错误的是（　）。

• A：变异系数=σi／E(Ri)
• B：变异系数=预期收益率／标准差
• C：表示获得单位的预期收益须承担的风险
• D：变异系数越小，投资项目越优

答 案：B

解 析：变异系数CV=标准差／预期收益率，其中收益率用σi表示，预期收益率用E(Ri)表示，因此B中的公式错误。

4、客户最基本的需求是(　)。

• A：服务需求
• B：体验需求
• C：关系需求
• D：产品需求

答 案：D

多选题

1、下列保险品种中，属于银行代理的财产险的有（　　）。  

• A：万能保险
• B：家庭财产险
• C：个人抵押商品住房保险
• D：人寿保险
• E：企业财产保险

答 案：BCE

解 析：银行代理财产险主要包括家庭财产险、个人抵押商品住房保险和企业财产保险。家庭财产保险是以公民个人家庭生活资料作为保险标的的保险。个人抵押商品住房保险，包含对抵押商品住房本身的家庭财产保险，也包括对借款人本人的借款人意外险。企业财产保险是指以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险。

2、下列关于从业人员岗位职责要求的说法正确的有（　　）。

• A：熟知各项业务
• B：妥善保存客户资料及其交易信息档案
• C：不利用内幕信息获取个人利益
• D：不协助客户隐匿、转移资产
• E：将内幕信息以暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员

答 案：ABCD

解 析：从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益。（此知识点在新版教材中已删除）