2025年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题02月21日

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判断题

1、买方期权对期权买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利。（）

答 案：错

解 析：买方期权的买方与卖方约定在期权的存续期或到期日，期权买方拥有以约定的价格向期权的卖方买入约定数量交易标的的权利。因此，买方期权对期权买方来说是买入一个买入交易标的物的权利。

2、纵向一体化企业集团内部的关联交易主要只能通过上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，从而转移价格、换成利润。（）  

答 案：错

解 析：纵向一体化企业集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售。

3、压力测试只能评估商业银行在盈利性方面承受压力的能力。（）

答 案：错

4、杠杆比率的主要作用是衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，与判断企业的偿债资格和能力无关。（）

答 案：错

解 析：杠杆比率，用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。

单选题

1、银行在进行压力测试时，第一步是（）。

• A：分析借款人和抵押品价值在假定条件下可能的变动情况
• B：根据分析结果计算借款人违约概率和银行的违约损失
• C：设定情景假设
• D：根据客户经理的分析结果汇总估算银行总体损失

答 案：C

2、以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（　　）。

• A：商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系
• B：在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法
• C：商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序
• D：商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析

答 案：A

解 析：商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系，这是关于操作风险识别方法的说法。

3、董事会应定期核查银行( )能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

• A：内部控制体系
• B：公司治理结构
• C：风险控制环境
• D：风险监测体系

答 案：A

解 析：董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系，商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，所以商业银行的董事会应定期核查其内部控制体系能否充分保证银行有序和审慎地开展业务，所以A项正确。

4、（）是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。  

• A：监事会
• B：股东大会
• C：董事会
• D：高级管理层

答 案：C

解 析：董事会向股东大会负责，是商业银行的决策机构。在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

多选题

1、良好的银行公司治理应具备的特征有( )。

• A：银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
• B：完善的内部控制和风险管理体系
• C：科学的激励约束机制
• D：与股东价值相挂钩的有效监督考核机制
• E：先进的管理信息系统

答 案：ABCDE

解 析：良好的银行公司治理应具备以下五个方面的特征银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界、完善的内部控制和风险管理体系、与股东价值相挂钩的有效监督考核机制、科学的激励约束机制、先进的管理信息系统。A.B.C.D.E项都正确。故本题选ABCDE。

2、有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括( )。

• A：按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸
• B：头寸的盈亏情况，
• C：对改进市场风险管理政策、程序以及市场风险应急方案的建议
• D：市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况
• E：市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理

答 案：ABCDE

解 析：市场风险报告应当包括如下全部或部分内容按业务、部门、地区和风险类男-1分男q统计的市场风险头寸；按业务、部门、地区和风险类剐分别计量的市场风险水平；对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析；盈亏情况；市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况；市场风险管理政策和程序的遵守情况；市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理；事后检验和压力测试情况；内外部审计情况；市场风险经济资本分配情况；对改进市场风险管理政策、程序以及市场风险应急方案的建议；市场风险管理的其他情况，所以A.B.C.D.E项正确。