2025年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题02月20日

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判断题

1、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

答 案：对

解 析：根据我国《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

2、贷款是商业银行最主要的资产，是商业银行最主要的资金运用。（）  

答 案：对

解 析：贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务。

3、破产案件由债务人住所地人民法院管辖。()

答 案：对

解 析：该说法正确。考查破产案件的管辖。

4、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。()

答 案：对

解 析：《银行业监督管理法》第35条规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

单选题

1、银行及其他金融机构相互之间进行短期的资金借贷称为（　　）。

• A：同业存放
• B：同业存贷
• C：同业拆借
• D：同业回购

答 案：C

解 析：本题考查的是同业拆借的概念。既然是同业问资金的借贷，当然只有C与之对应。而同业存放，同业存贷书上没有相关介绍，主要考点涉及同业拆借和同业回购。 同业拆借是指金融机构(主要是商业银行)之间为了调剂资金余缺．利用资金融通过程的时间差、空间差、行际差来调剂资金而进行的短期借贷。我国金融机构间同业拆借是由中国人民银行统一负责管理、组织、监督和稽核。可分为(1)头寸拆借，一般为目拆(2)同业借贷，它的期限比较长，从数天到一年不等。

2、下列不属于商业银行高级管理层的是（）。  

• A：副行长
• B：行长
• C：董事会秘书
• D：独立董事

答 案：D

解 析：高级管理层由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。D项，独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。

3、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。  

• A：3年
• B：2年
• C：1年
• D：4年

答 案：A

解 析：《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。

4、关于人民币零存整取存款计息方式选择，下列说法不正确的是（）

• A：计息方式可分为积数计息和逐笔计息两种
• B：具体采用何种计息方式由储户决定
• C：储户在存款时可以通过利率差异来选择银行
• D：对于同一存款种类,各家银行之间会出现计息方式的差异

答 案：B

解 析：B项,计息方式分为积数计息法和逐笔计息法两种。具体采用何种计息方式由各家银行决定,储户只能选择银行,不能选择计息方式。

多选题

1、远期是指交易双方约定在未来某个特定的时间以约定价格买卖约定数量的资产，包括（）

• A：利率远期合约
• B：远期利率合约
• C：外汇远期合约
• D：远期外汇合约
• E：远期汇率合约

答 案：AD

解 析：远期是指交易双方约定在未来某个特定的时间以约定价格买卖约定数量的资产，包括利率远期合约和远期外汇合约。

2、下列选项中,属于民事诉讼当事人的是（）.

• A：原告
• B：被告
• C：证人
• D：共同诉讼人
• E：诉讼代理人

答 案：ABD

解 析：民事诉讼当事人包括原告、被告、第三人和共同诉讼人.C项,虽然以自己的名义参与诉讼,但不受法院裁判约束,没有利害关系的人,如证人、鉴定人,不是民事诉讼当事人;E项,不以自己的名义,而以他人名义进行诉讼的人,如诉讼代理人,不是民事诉讼当事人.