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中债法律法规-冲刺卷(七)

中债法律法规-冲刺卷(七)

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：300

试卷答案：没有

试卷介绍： 法律法规已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款。()

    A对

    B错

  • 2. 效益性与流动性、效益性与安全性之间是对立的，但流动性和安全性之间通常是一致的。（　　）

    A对

    B错

  • 3. 银行监管者现场检查时询问金融机构的工作人员是监管谈话的一种重要表现形式。( )

    A对

    B错

  • 4. 操作风险是贷款业务的最主要风险，是指借款人不能按约定时间足额归还贷款本金和利息的风险。

    A对

    B错

  • 5. 被评为不称职的董事，商业银行可以直接更换董事。（　　）

    A对

    B错

  • 1. 下列关于金融市场对银行的促进作用的说法，不正确的是( )。

    A金融市场的发展能够在很多方面间接促进银行的业务发展和经营管理

    B货币市场和资本能力为银行提供大量的风险管理工具，提高其风险管理水平

    C金融市场的发展为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准

    D金融市场发展能够促进企业管理水平的提高，为银行创造和培养良好的优质客户

  • 2. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。

    A只能是金融机构工作人员

    B只能是金融机构

    C只能是金融机构工作人员或金融机构

    D可以是任何单位和个人

  • 3. 以下不属于商业银行类型划分方式的是()。

    A从企业法人角度划分

    B从内部管理模式划分

    C从盈利能力划分

    D从会计角度划分

  • 4. 商业银行发行的信用卡按照发卡对象的不同可以分为( )。

    A个人卡和单位卡

    B商务差旅卡和商务采购卡

    C贷记卡和准贷记卡

    D转账卡、专用卡和储值卡

  • 5. 财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于()年。  

    A1

    B5

    C10

    D20

  • 1. 下列关于商业银行发放贷款的表述，错误的有（）。

    A商业银行不可以向关系人发放贷款，也不可以向关系人发放担保贷款

    B《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人，包括商业银行信贷人员近亲属及其投资或担任高级管理职务的公司

    C商业银行可以向本行信贷人员发放信用贷款

    D商业银行可以向关系人发放信用贷款，但向关系人发放贷款的条件下不得优于其他借款人同类贷款的条件

    E商业银行董事是本行的优质客户，可以根据情形给予其一定额度的授信额度，在授信额度内向其发放信用贷款

  • 2. 投融资和票据转贴现业务管理要坚持（）的原则

    A科学规划

    B统一管理

    C集约经营

    D综合发展

    E分散经营

  • 3. 银行进行不良资产处置时，下列不良资产不得进行批量转让的有（）。

    A经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产计划的资产

    B债务人或担保人为国家机关的资产

    C住房按揭贷款

    D在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产

    E国防军工等涉及国家安全和敏感信息的资产

  • 4. 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金证以外的（）等资产。  

    A证券

    B动产

    C不动产

    D股权

  • 5. 根据《证券投资顾问业务暂行规定》，有关证券公司、证券投资咨询机构及其人员的下述行为，不符合规定的有（）。  

    A通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

    B通过媒体对具体证券发表评论意见，暗示保证投资收益

    C以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

    D对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

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