2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题07月10日

2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题07月10日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。()

答 案：对

2、相对于直接融资来说，间接融资的信誉度较高，风险性相对较小，融资的稳定性较强。()

答 案：对

解 析：这是因为间接融资相对集中于金融机构.世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，金融机构自身的经营也多受到相应稳健性经营管理原则的约束。

3、在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。()

答 案：错

解 析：是十万美元以上。

4、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。 （　）

答 案：错

解 析：组合投资类理财产品期限覆盖面广，可以全面满足不同类型客户对投资期限的个性化要求。

单选题

1、某投资者卖出期权费为400美元的某股票看跌期权，执行价格为8美元／股，执行数量为10 000股，期限为3个月，假如到期日该股票市场价格上涨到9美元／股，则期权卖出方的收益为（　）美元。

• A：-400
• B：400
• C：9 600
• D：-9 600

答 案：B

解 析：卖出期权者首先可获得400美元期权费，由于到期时价格上涨，对于买入看跌期权方执行期权并不能获利．因此会放弃期权，所以没有交易，对于卖出期权方则获利400美元期权费。

2、下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（　　）。

• A：商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
• B：商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
• C：商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
• D：客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

答 案：B

解 析：B

3、关于预算与实际的差异分析，下列的说法不正确的是（　）。

• A：总额差异的重要性大于细目差异
• B：要制定出追踪的差异金额或比率门槛
• C：依据预算的分类个别分析
• D：若差异很大则需要各个项目同时进行改善

答 案：D

4、下列关于个人生命周期，说法正确的是（　）。

• A：通常以20岁为起点
• B：分为4个阶段
• C：建立期的保险计划以养老险为主
• D：高原期的家庭形态表现为子女独立

答 案：D

解 析：以15岁为起点，分为探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期和退休期6个阶段，建立期的保险计划以寿险和储蓄险为主。

多选题

1、遗产规划工具主要包括（　　）。

• A：遗嘱
• B：遗产委任书
• C：赠与
• D：遗产信托
• E：人寿保险

答 案：ABCDE

2、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，年度报告立包括（　　）。

• A：理财计划的销售情况
• B：理财计划的投资情况
• C：理财计划的风险监测与控制情况
• D：理财计划的收益分配情况
• E：理财业务的综合收益情况

答 案：ABDE

解 析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十八条和第五十九条的规定，理财计划的风险监测与控制情况是商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告中的内容。