2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题12月13日

2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题12月13日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、第三版巴塞尔委员会发布的规则与第二版的不同。（）  

答 案：对

解 析：因第三版巴塞尔委员会发布的规则与第二版并不完全相同，巴塞尔协议III对银行的监管要求更为严格，旨在提高银行的风险管理能力和稳健性。

2、银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。 （ ）

答 案：错

解 析：“配合非现场监管”原则规定，银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。题中所述行为违反了该原则。

3、首批获批的消费金融公司发起人分别为上海银行、北京银行和成都银行。（ ）

答 案：错

解 析：2010年1月6日，国内首批3家消费金融公司获得银监会同意筹建的批复，首批获批的消费金融公司发起人分别为中国银行、北京银行和成都银行，这3家公司分别在上海、北京和成都三地率先试点。

4、客户可以通过银行购买国债、开放式基金等理财产品。（　　）

答 案：对

单选题

1、下列关于银行章程的表述，错误的是（）。

• A：载明有关法律法规要求的其它事项
• B：对董事会、监事会、高级管理层的组成作出制度安排
• C：是银行公司治理的基本文件
• D：股东大会对商业银行经营和管理承担最终责任

答 案：D

解 析：董事会对商业银行经营和管理承担最终责任，故选D。

2、金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

• A：对
• B：错

答 案：B

解 析：这种说法是错误的。中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;按照规定向中国人民银行报告分析结果;要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;中国人民银行规定的其他职责。金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

3、在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中.通常使用()。

• A：汇款、信用证、汇票
• B：汇款、信用证、托收
• C：本票、信用证、托收
• D：汇票、汇款、托收

答 案：B

解 析：汇款、信用证和托收是银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式。

4、金融创新基本原则中的四个“认识”原则不包括(　　)。

• A：认识你的业务
• B：认识你的客户
• C：认识你的潜力
• D：认识你的风险

答 案：C

多选题

1、违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具()，情节严重的行为。

• A：票据
• B：保函
• C：存单
• D：信用证
• E：资信证明

答 案：ABCDE

解 析：违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。

2、下列属于商业银行的市场风险的有()。

• A：利率风险
• B：汇率风险
• C：股票价格风险
• D：商品价格风险
• E：内部欺诈风险

答 案：ABCD

解 析：市场风险是指因市场价格（包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。