2022年初级银行从业人员《银行管理》每日一练试题12月13日

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判断题

1、衍生产品还包括具有远期、期货、掉期(互换)和期权中一种或多种特征的结构化金融工具。（）

答 案：对

2、商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。

答 案：对

3、准确的风险计量建立在对风险的定性分析上，建立风险模型并不是必须的。（　　）

答 案：错

4、存款行在开具单位定期存单的同时，应对单位定期存单进行确认，确认后认为存单内容真实的，应出具单位定期存单确认书。（）

答 案：对

单选题

1、()既是内部控制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。

• A：外部审计
• B：外部监管
• C：内部审计
• D：合规文化

答 案：C

解 析：内部事计是内部控制体系中一项重要的制度设计，既是内部控制的“践行者”，发挥内部监督和制约的作用，又是内部控制的“推动者”，促进内部控制体系随着组织发展不断健全完善。

2、()指同一金融企业同时开展银行、证券、保险、基金等多种金融业务。

• A：同质化经营
• B：综合化经营
• C：统一化经营
• D：多样化经营

答 案：B

解 析：综合化经营指同一金融企业同时开展银行、证券、保险、基金等多种金融业务。

3、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）。

• A：《金融机构反洗钱规定》
• B：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
• C：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
• D：《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

答 案：C

解 析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章

4、在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。这是商业银行金融创新原则中()的体现。

• A：“认识你的交易对手”
• B：“认识你的竞争对手”
• C：“认识你的风险”
• D：“认识你的业务”

答 案：A

解 析：商业银行应做到“认识你的交易对手”。在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施。

多选题

1、客户风险管理机制应主要包括()。

• A：收集和整理客户系统信息，建立起完备系统的客户管理信息档案
• B：及时把握客户需求的变化，包括客户对新产品需求的变化、对风险规避需求的变化等
• C：建立客户风险管理负责制度
• D：建立专业化的信息与风险研究机构
• E：吸引现有市场之外的新客户

答 案：ABCD

解 析：客户风险管理机制应主要包括(1)收集和整理客户系统信息，建立起完备系统的客户管理信息档案，为银行提供分类研究客户风险的最为直接、可靠的资料，使银行能够在进行售后服务的同时对客户进行连续的动态监控。(2)及时把握客户需求的变化，包括客户对新产品需求的变化、对风险规避需求的变化等。(3)建立客户风险管理负责制度。(4)建立专业化的信息与风险研究机构。

2、综合化经营的主要特点有()。

• A：明显的集团化趋势
• B：经营领域广阔
• C：公司主体规模大
• D：公司主体实力强
• E：经营利润高

答 案：ABCD

解 析：综合化经营的主要特点有①公司主体规模大实力强。金融混业里的主导机构均是资本实力雄厚、行业竞争力强、服务范围广的金融机构。②明显的集团化趋势。金融控股公司对子公司承担限于其资本投入的有限责任。③经营领域广阔，基本可以提供金融全领域的服务。