2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题09月30日

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判断题

1、开放式理财产品的产品份额总额不固定，投资者可在产品开放日购买或者赎回。  

答 案：对

解 析：开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定，在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。

2、从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。（　）

答 案：对

3、"不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里"，这句话的依据是多元化对于组合风险的作用的原理。（　　）

答 案：对

4、理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性，则采取存款以保本保息是最佳选择。（　）

答 案：对

单选题

1、私人银行业务不具备的特征是（　　）。

• A：业务单一
• B：综合化服务
• C：重视客户关系
• D：准入门槛高

答 案：A

2、（　）是指商业银行在对潜在目标客户群进行分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

• A：理财计划
• B：保证收益理财计划
• C：非保证收益理财计划
• D：私人银行业务

答 案：A

解 析：理财计划和私人银行业务同属于综合理财服务，其中理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群进行分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。

3、下面按客户等级由高到低的顺序排列，正确的是()。

• A：理财业务——私人银行——财富管理业务
• B：私人银行——理财业务——财富管理业务
• C：私人银行——财富管理业务——理财业务
• D：财富管理业务——理财业务——私人银行

答 案：C

解 析：从客户等级来看，财富管理业务的客户等级高于理财业务但低于私人银行业务。

4、汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法?（　　） 伦敦外汇市场的汇率：工英镑：1.5137美元中国银行公布的外汇牌价：100美元=677.50元人民币

• A：直接标价法、间接标价法
• B：间接标价法、直接标价法
• C：直接标价法、直接标价法
• D：间接标价法、间接标价法

答 案：B

多选题

1、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明（　）。

• A：资产变动
• B：收入和费用
• C：期末资产估值
• D：理财计划投资方向
• E：理财计划收益

答 案：ABC

解 析：ABC根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条规定，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等。故选ABC。

2、银行从业人员应调查了解（　），以实现银行风险控制的要求。

• A：客户的财务状况
• B：客户的业务状况、业务单据
• C：客户家庭地址、婚姻状况
• D：客户风险承受能力
• E：客户隐私、不愿被人知的秘密

答 案：ABD