2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题03月30日

2025-03-30 12:46:32 来源：勒克斯教育网

课程题库

分享到空间 分享到新浪微博 分享到QQ 分享到微信

2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题03月30日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。( )

答案：错

解析：现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点，是一个全面的财务规划必须涉及的。

2、客户的年龄属于非财务信息。（　　）

答案：对

解析：此题暂无

3、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，表明中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证。（　　）

答案：错

解析：基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。

4、银监会于2006年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会（　）。

答案：错

解析：中国银行业协会于2006年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会。

单选题

1、根据《个人独资企业法》的规定，投资人自行清算的，应当在清算前15日内书面通知债权人，无法通知的，应当予以公告。债权人应当在法定期间内向投资人中报债权，该期间为()。

A：接受通知的债权人在接到通知之日起30日内.未接到通知的债权人在公告之日起60日内
B：接受通知的债权人在接到通知之日起30日内.未接到通知的债权人在公告之日起90日内
C：接受通知的债权人在接到通知之日起15日内.未接到通知的债权人在公告之日起30日内
D：接受通知的债权人在接到通知之日起15日内.未接到通知的债权人在公告之日起6日内

答案：A

解析：债权人应当在接到通知之日起30日内，未接到通知的应当在公告之日起60日内.向投资人申报其债权。

2、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括的是()。

A：货币市场基金
B：短期国库券
C：六个月定期存款
D：股票

答案：D

解析：家庭资产负债表中的流动资产项目包括现金、活期存款、定期存款和货币市场基金，短期国库券由于时间短，属于流动资产。股票属于投资科目。

3、下列关于凭证式国债说法正确的是（　）。

A：不记名，可挂失
B：可以上市流通
C：可以提前兑取
D：提前兑取时手续费为兑付本金的3%o

答案：C

解析：凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取。提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的2‰收取手续费。

4、下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（　　）。

A：商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
B：商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
C：商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D：客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名

答案：B

解析：B

多选题

1、在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则()。

A：事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B：强调理财规划方案的整体性
C：强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D：总体把握方案执行进度效果
E：从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

答案：ABCDE

解析：涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率。从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

2、设立信托的书面文件应当载明的事项包括（　　）。