2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题08月28日

2025-08-28 12:44:25 来源：勒克斯教育网

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2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题08月28日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、某银行的客户评估报告认为某客户不适宜购买某理财产品，但该客户仍然强烈要求购买，此时该银行应当拒绝其的要求。（　　）

答案：错

解析：此题暂无

2、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的专业性特。（）

答案：错

解析：商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的规范性特点。

3、银行代理信托产品，银行只承担代理资金收付责任，不承担任何风险。()

答案：错

解析：委托人以现金方式认购信托单位，可由银行代理收付。银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。

4、金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。（　）

答案：错

解析：在金融市场上交易中介才是金融中介，服务中介不是金融机构。

单选题

1、某银行在市场上发行了一个投资期5个月的看涨式美元日元一触即付期权产品，并设定其触发汇率为1美元兑96.7日元。假定其潜在回报率为5%，最低回报率为3%。客户小李对该产品感兴趣，拿出20万元作为保证投资金额。如果到期时，最终汇率收盘价低于触发汇率，则该产品的总回报是（　　）万元。

A：10.1
B：10.2
C：20.6
D：21.0

答案：C

解析：正确C

2、在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（）

A：作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B：理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C：规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务
D：理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标

答案：D

解析：作为一名专业理财师，无论是从专业角度，还是从合规角度，都需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程，故A正确。虽然面对的客户不同，以及和客户面谈时的环境和内容千变万化，但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主观、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。故C正确。当然在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准，故B正确。专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”，理财师的工作流程概括为如下六个方面：(1）接触客户，建立信任关系；(2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；(3）明确客户的理财目标；(4）制订理财规划方案；(5）执行理财规划方案；(6）后续跟踪服务。故本题选D。

3、个人理财业务从业人员不应当(　)。