2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题07月25日

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判断题

1、由于私募债的高收益，银行等大机构争相把私募债作为业务发展重点。()

答 案：错

解 析：私募债风险较大，还没吸引到银行等大机构去作为业务发展重点。

2、中国银监会2009年下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，对于一般性客户的理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或预期相关的证券投资基金。（　　）

答 案：对

解 析：本题表述正确。《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，对于一般性客户的理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或预期相关的证券投资基金。

3、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的专业性特。（）

答 案：错

解 析：商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的规范性特点。

4、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。（　）

答 案：错

解 析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

单选题

1、理财顾问业务的第一步是()。

• A：确定客户财务目标
• B：资产管理目标分析
• C：风险分析
• D：基本资料收集

答 案：D

解 析：D理财顾问业务的第一步是基本资料收集，在收集资料的基础上进行分析。故选D。

2、客户交易结算账户是指存管（　）为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

• A：商业银行
• B：证券公司
• C：中央登记结算公司
• D：中国银监会

答 案：A

解 析：客P交易结算账户是指存款银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存款专户。根据《证券法》第l39条的规定，证券公司客户的结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。

3、理财顾问服务不包括（　　）。

• A：投资建议
• B：投资管理
• C：财务分析
• D：财务规划

答 案：B

4、银行理财产品要素包含的信息不包括()。

• A：产品开发主体信息
• B：产品开发客体信息
• C：产品目标客户信息
• D：产品特征信息

答 案：B

解 析：银行理财产品要素所包含的信息可以分为三大类产品开发主体信息、产品目标客户信息和产品特征信息。

多选题

1、银行建立CRM系统，应该做到(　)。

• A：按银行需求进行选择
• B：选择CRM软件系统
• C：选择最便宜的
• D：选择质量最好的
• E：配备专门的技术人员

答 案：AB

解 析：当银行对其客户进行合理的分类后，就可以在分类客户的基础上，引进、选择适合自己的客户关系管理系统，建立起属于自己的客户关系管理系统，要做到①按银行需求选择；②选择客户关系管理软件系统。

2、下面属于资本市场特征的有()。

• A：交易量大、交易频繁
• B：期限长、流动性较差
• C：风险大、收益较高
• D：期限短、流动性高
• E：低风险、低收益

答 案：BC

解 析：本题考查资本市场的特征。