2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题06月25日

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判断题

1、私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。()

答 案：错

解 析：私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务。

2、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。（　）

答 案：错

解 析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

3、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。（）

答 案：错

解 析：理财顾问服务是一种针对于个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

4、因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人和保险人承担连带责任。（　　）

答 案：错

解 析：《保险法》第一百三十条规定，因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任，而不是由保险经纪人和保险人承担连带责任。

单选题

1、商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录，其保存的时间应当不少于（　　）年。

• A：10
• B：15
• C：20
• D：30

答 案：B

解 析：正确B

2、客户的下列信息属于定性信息的是（　　）。

• A：家庭关系
• B：保单信息
• C：雇员福利
• D：养老金规划

答 案：A

解 析：A

3、商业银行应按照()规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

• A：国务院
• B：中国人民银行
• C：中国银监会
• D：中国银行业协会

答 案：B

4、下列属于客户理财目标中的短期目标的是（　　）。

• A：购置买家具
• B：子女的教育储蓄
• C：按揭买房
• D：退休

答 案：A

解 析：A购置家具是短期目标，子女的教育储蓄和按揭买房是中期目标，退休是长期目标。故选A。

多选题

1、设立信托的书面文件应当载明的事项包括（　　）。

• A：信托财产的范围
• B：信托关系人
• C：信托目的
• D：受益人取得信托利益的金额
• E：信托财产的种类

答 案：ABCDE

解 析：设立信托的书面文件应当栽明下列事项①信托目的；②信托关系人；③信托财产，信托财产的范围、种类及状况；④信托收益，受益人取得信托利益的形式和金额。故选ABCDE。

2、从业人员遵守岗位职责，应做到（　　）。

• A：不打听与自身工作无关的信息
• B：不以不正当手段刺探其他机构的商业秘密
• C：不泄露本机构的信息
• D：不经批准不为其他岗位人员代为履行职责
• E：不得违反业务流程及岗位职责将自己保管的物品交于他人

答 案：ADE