2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题05月01日

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判断题

1、理财业务可按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，分为理财顾问服务和综合理财服务。（　　）  

答 案：对

解 析：理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

2、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。()

答 案：错

解 析：按风险态度分类，可以将客户分为风险偏好型、风险厌恶型和风险中立型。

3、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。()

答 案：对

解 析：格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。

4、货币型理财产品常作为活期存款的替代品（　）。

答 案：对

解 析：货币型理财产品投资期限短，资金赎回灵活，流动性高、安全性好，因此常作为活期存款的替代品。

单选题

1、下列不属于贵金属产品主要投资风险的是（）。  

• A：价格波动的风险
• B：交易风险
• C：信用风险
• D：政策风险

答 案：C

解 析：贵金属产品风险主要包括：（1）政策风险（2）价格波动的风险（3）技术风险（4）交易风险，故本题选C。

2、小张分别以8万元和5万元投资了理财产品A和理财产品B。若理财产品A的预期收益率为10%，理财产品8的预期收益率为15%，那么该投资组合的预期收益率是（）。

• A：10.9%
• B：11.9%
• C：12.9%
• D：13.9%

答 案：B

3、金融市场的主体是指()。

• A：金融交易的工具
• B：金融中介机构
• C：金融市场上的交易者
• D：金融监管部门

答 案：C

解 析：金融市场的主体是指参与金融市场交易的当事人。金融市场的客体是金融交易的对象，即金融工具。

4、下列理财目标中属于短期目标的为(　)。

• A：子女教育储蓄
• B：按揭买房
• C：退休
• D：休假

答 案：D

多选题

1、银行个人理财投资者教育的内容主要包括（　）。

• A：普及理财基础知识
• B：宣传相关的政策法规
• C：揭示理财相关风险
• D：传递经营机构的基本信息
• E：接受客户咨询、处理客户投诉

答 案：ABCDE

解 析：银行个人理财投资者教育的内容主要包括以下几个方面(1)及理财基础知识；(2)宣传相关的政策法规；(3)揭示理财相关风险；(4)介绍理财业务；(5)传递经营机构的基本信息；(6)接受客户咨询、处理客户投诉。

2、货币市场的特征包括()。

• A：资金融通期限短
• B：高流动性
• C：高收益
• D：低风险
• E：交易量小

答 案：ADE