2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题03月31日

2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题03月31日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、"不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里"，这句话的依据是多元化对于组合风险的作用的原理。（　　）

答 案：对

2、一般而言，客户年龄越大，个人财力越雄厚，所能够承受的投资风险越高。 （　）

答 案：错

解 析：事实上，客户年龄越大，做事越比较稳重，心态趋于保守，因而也不愿或不允许冒大的风险。专家点拨财富水平能影响绝对风险承受能力，而相对风险承受能力未必随着财富增加而增加。

3、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。（　　）

答 案：错

解 析：银行代理业务是给商业银行带来非利息收入的主要业务。

4、商业银行与客户确认投资活动后，在法律允许的范围内，商业银行可以擅自变更客户资金的投资方向、范围和方式。（　　）

答 案：错

解 析：未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

单选题

1、理财师与客户关系的基础是()。

• A：信任
• B：专业度
• C：从业时间
• D：自身形象

答 案：A

解 析：客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。

2、保险人和投保人在保险合同中约定，投保人或被保险人在保险期限内担保对某种特定事项的作为或不作为或担保其真实性称为( )

• A：告知
• B：保证
• C：担保
• D：弃权

答 案：B

3、关于知识维护下列说法不正确的有（　）。

• A：将产品与客户在知识结构上建立稳固关系是营销关系中的最高层次
• B：普及金融知识、启迪金融意识、知识维护的重要内容
• C：知识营销是培育创造市场的有效方法，是商业银行维护的重点
• D：知识维护的内容包括银行帮助客户了解金融市场变化，尽可能地避免风险

答 案：C

4、理财顾问业务的第一步是()。

• A：确定客户财务目标
• B：资产管理目标分析
• C：风险分析
• D：基本资料收集

答 案：D

解 析：D理财顾问业务的第一步是基本资料收集，在收集资料的基础上进行分析。故选D。

多选题

1、商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有（　）等。

• A：当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
• B：当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同情况
• C：当期推出理财计划的内部法律审查意见、管理模式
• D：当期推出的理财计划的销售预测及当期销售和投资情况
• E：当期理财计划的收益分配和终止情况

答 案：ABCDE

2、《证券投资基金销售管理办法》中规定，可以申请基金代销业务资格的机构包括(　)。

• A：商业银行
• B：证券公司
• C：保险公司
• D：专业基金销售公司
• E：证券投资咨询机构

答 案：ABCDE

解 析：《证券投资基金销售管理办法》第8条规定，基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。 专家点拨《证券投资基金销售管理办法》经2013年2月17日中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议修订通过，自2013年6月1日起施行。2011年6月9日发布的《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第72号)予以废止。本题是根据新的管理办法定的。