2025年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题03月02日

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判断题

1、反洗钱金融行业行动特别工作组（FATF）是反洗钱和反恐融资领域最具权威性的政府间国际组织之一，其成员遍布四大洲。  

答 案：错

解 析：反洗钱金融行动特别工作组是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一，其成员遍布各大洲。

2、了解你的客户（KYC）既是银行业务拓展应当遵循的原则，也是反洗钱管理的基础性工作。  

答 案：对

解 析：了解你的客户（KYC）既是银行业务拓展应当遵循的原则，也是反洗钱管理的基础性工作。

3、巴塞尔委员会2020年3月宣布，受疫情影响，将《巴赛尔III最终方案》的实施时间推迟为2023年12月31日。  

答 案：错

解 析：2020月3月，巴塞尔委员会宣布，受新冠肺炎疫情影响，将《巴塞尔III最终方案》的实施时间推迟一年，至2023年1月1日。

4、风险管理理念是风险文化的核心，风险文化应当全面渗透于风险管理的各个环节，各个阶段。  

答 案：对

解 析：风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。

单选题

1、以下不是可能影响声誉的市场风险因素的是( )。

• A：国债交易损失扩大
• B：衍生产品交易策略错误
• C：经常遭到监管处罚
• D：持有外汇品种单一

答 案：C

解 析：市场风险因素包括国债交易损失扩大、衍生产品交易策略错误、持有外汇品种单一、跨国投资账面损失扩大。经常遭到监管处罚属于操作风险。

2、交易账户中的项目通常按( )计价，当缺乏可参考的( )时，可以按( )。

• A：市场价格；市场价格；模型定价
• B：交易价格；交易价格；模型定价
• C：模型定价；模型定价；市场价格定价
• D：市场价格；市场价格；交易价格定价

答 案：A

解 析：交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价。按模型定价是指将从市场获得的其他数据输入模型，计算或推算出头寸的价值。

3、商业银行对外币的流动性风险管理不包括( )

• A：将流动性管理权限集中在总部或分散到各分行B'将最终的监督和控制全球流动性的权力集中在总部或分散到各分行C.制订各币种的流动性管理策略D.制订外汇融资能力受到损害时的流动性应急计划
• B：制订各币种的流动性管理策略
• C：制订外汇融资能力受到损害时的流动性应急计划

答 案：B

解 析：最终的监督和控制权力只能集中在总行。商业银行对外币的流动性风险管理包括A.C.D三项所述内容。

4、下列关于健康有效的合规管理文化，说法错误的是( )。

• A：要树立正确的合规管理观念
• B：要加强管理层的驱动作用
• C：要充分发挥信息系统的作用
• D：要创建学习型组织

答 案：C

多选题

1、属于集中型风险管理核心要素的有( )。

• A：风险预测
• B：风险监控
• C：数量分析
• D：价格确认
• E：模型创建

答 案：BCDE

解 析：集中型风险管理的核心要素包括风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统、技术支持，所以B.C.D.E正确。

2、关于战略风险管理方法，下列说法正确的有( )。

• A：战略风险管理最有效办法是制定战略规划，并定期进行修正
• B：战略规划应当清晰阐述风险因素
• C：战略规划必须建立在当前的实际情况和未来发展潜力的基础上
• D：战略风险管理最有效办法是制定战略规划，不必进行修正
• E：战略规划最终必须深入贯彻并落实到中观管理和微观操作层面

答 案：ABCE

解 析：战略风险管理最有效办法是制定战略规划，并定期进行修正。首先，战略规划应当清晰阐述风险因素、潜在收益以及可接受的风险水平，并且尽可能将预期风险损失和财务分析包含在内；其次，战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来发展潜力的基础上，反映商业银行的经营特色；最后，战略规划最终必须深入贯彻并落实到中观管理和微观操作层面。