2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题02月11日

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判断题

1、在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（　　）

答 案：对

解 析：此题暂无

2、我国第一家城市信用合作社是在1979年河南省驻马店市成立的。( )

答 案：对

解 析：t979年，第一家城市信用合作社在河南省驻马店市成立。

3、银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，违法所得五十万元以上的，处五十万以上二百万元以下罚款。()

答 案：错

解 析：银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。故本题选B。

4、债务人不可以将标的物拍卖或者变卖。()

答 案：错

解 析：标的物不适于提存或者提存费用过高的，债务人依法可以拍卖或者变卖标的物。提存所得的价款。

单选题

1、下列不属于商业银行合规管理部门职责的是（）。

• A：审批贷款
• B：制定合规手册
• C：关注法律法规的最新发展
• D：对员工进行合规培训

答 案：A

解 析：合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行以风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。A项，审批贷款不包括在内。

2、中国人民银行发放的再贷款不包括（　　）。

• A：为解决流动性不足而发放的贷款
• B：地方政府对商业银行的专项贷款
• C：中央银行对地方政府的专项贷款
• D：为处置金融风险的需要而发放的贷款

答 案：B

3、下列有关票据行为的表述，正确的是（ ）。

• A：承兑只适用于汇票和本票
• B：背书只能在汇票上进行
• C：汇票的出票人可以是银行
• D：保证可以适用于支票

答 案：C

解 析：票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证。承兑为汇票所独有，故A选项表述错误。背书适用于汇票、本票和支票，故B选项表述错误。保证适用予汇票和本票，不适用于支票，故D选项表述错误。汇票分为银行汇票和商业汇票。其中银行汇票是由出票银行签发的，商业汇票是由出票人签发的，出票人一般是企业。故C选项表述正确。

4、判断洗钱行为的直观标准是（　　）。

• A：客户身份
• B：客户表情
• C：可疑大额交易
• D：交易目的

答 案：D

多选题

1、利率违规行为的表现形式有（　　）。

• A：擅自提高存、贷款利率
• B：擅自降低存、贷款利率
• C：变相提高或降低存、贷款利率
• D：擅自以高利率发行债券
• E：变相以高利率发行债券

答 案：ABCDE

2、作为银行从业人员，不可或缺的知识和技能有()。

• A：对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解
• B：具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
• C：具备丰富的银行管理经验
• D：熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
• E：对金融监管体制和监管规定有较为深入的了解

答 案：ABDE

解 析：银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。但不一定需要管理经验。