2022年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题12月14日

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判断题

1、直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。（ ）

答 案：错

解 析：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

2、福费廷也称为包卖票据或卖断票据。（）

答 案：错

解 析：福费廷也称为包买票据或买断票据。

3、当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。（ ）

答 案：错

解 析：当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。

4、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动和重大事项做出说明。 （ ）

答 案：错

解 析：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。

单选题

1、按照（）划分，风险可以分为资产风险、负债风险、中间业务风险

• A：遭受风险的范围
• B：银行业务结构
• C：风险主体
• D：巴塞尔委员会

答 案：B

解 析：按照银行业务结构划分，风险可以分为资产风险、负债风险、中间业务风险。

2、我国商业银行的核心一级资本项目包括（）

• A：重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、未分配利润
• B：注册资本、经济资本、资本公积、一般准备、未分配利润
• C：实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计人部分
• D：重估储备、监管资本、盈余公积、一般准备、优先股

答 案：C

解 析：核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。

3、持票人转让票据权利予他人的行为是（）

• A：背书
• B：承兑
• C：保证
• D：保付

答 案：A

解 析：背书是指持票人转让票据权利予他人。背书转让是持票人的票据行为,只有持票人才能进行票据的背书。背书是转让票据权利的行为,票据一经背书转让,票据上的权利也随之转让给被背书人。

4、下列关于投资管理主要内容的说法中，不正确的是()。

• A：投资是获取利润的基本前提
• B：投资管理要遵循动态监控原则
• C：项目投资属于直接投资.证券投资属于间接投资
• D：对内投资都是直接投资.对外投资都是间接投资

答 案：D

解 析：D选项中，对内投资都是直接投资，对外投资主要是间接投资，也可能是直接投资。

多选题

1、根据《商业银行法》，商业银行可以经营下列部分或者全部业务（）

• A：吸收公众存款
• B：发放短期、中期和长期贷款
• C：办理国内外结算
• D：发行金融债券
• E：从事同业拆借

答 案：ABCDE

解 析：根据《商业银行法》，商业银行可以经营下列部分或者全部业务（1）吸收公众存款；（2）发放短期、中期和长期贷款；（3）办理国内外结算；（4）办理票据承兑与贴现；（5）发行金融债券；（6）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（7）买卖政府债券、金融债券；（8）从事同业拆借；（9）买卖、代理买卖外汇；（10）从事银行卡业务；（11）提供信用证服务及担保；（12）代理收付款项及代理保险业务；（13）提供保险箱服务；（14）经银监会批准的其他业务

2、下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有（）

• A：除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
• B：保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
• C：熟知银行的反洗钱义务
• D：在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
• E：不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定

答 案：CD

解 析：A项属于“岗位职责”的规定;B项属于“保护商业秘密与客户隐私”的规定;E项属于“监管规避”的规定。