2025年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题10月08日

2025-10-08 10:58:29 来源：勒克斯教育网

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2025年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题10月08日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。（）

答案：错

解析：洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段。处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。培植阶段,即通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。融合阶段,被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财务提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益,将清洗后的钱集中起来。

2、通过行业分析可以了解影响各行业发展的因素，预测各行业的发展趋势，为微观经济决策提供可靠的依据。

答案：错

解析：通过行业分析可以了解影响各行业发展的因素，预测各行业的发展趋势.为宏观经济决策提供可靠的依据。

3、民事权利主体是指参与民事法律关系，享有民事权利并承担民事义务的自然人、法人。（）

答案：错

解析：民事权利主体是指参与民事法律关系，享有民事权利并承担民事义务的自然人、法人及非法人组织。

4、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应当立即向监管部门反映。

答案：错

解析：银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应首先通过内部调解，向上一级主管部门反映问题。因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生争议，在内部调解不成的情况下，从业人员也可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁。

单选题

1、民事主体在法律允许的范围内有完全的意志的自由，自主实施民事法律行为，参加民事法律活动，任何单位和个人都不得非法干预。这体现了()。

A：诚实信用原则
B：民事活动自愿原则
C：民事活动公平原则
D：主体地位平等原则

答案：B

解析：自愿原则是指民事主体在参与民事活动时，有充分的表达自己真实意志的自由，可以根据自己的意愿设立、变更和终止某种民事法律关系，也称意思自治原则。

2、贷款合同中对贷款人的限制，下列说法错误的是（　　）。

A：不得向关系人发放信用贷款
B：不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外
C：严格控制信用贷款，积极推广担保贷款
D：未经中国银监会批准，不得对自然人发放外币币种的贷款

答案：D

解析：答案为D 。货款合同对贷款人的限刺是未经中国人民银行批准，不得对自然人发放外币币种贷款。

3、采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物，该行为属于()。

A：侵吞
B：窃取
C：骗取
D：夺取

答案：C

解析：侵占财物的行为一般表现为①侵吞，是指利用职务上的便利，将自己主管、经管、经手的公共财物，非法占为己有;②窃取，是指利用职务上的便利，采用秘密方法，将自己合法管理的公共财物窃为己有，也就是通常讲的“监守自盗”;③骗取，是指采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物。

4、货币经纪公司的服务对象是（）

A：地方政府
B：上市公司
C：事业单位
D：金融机构

答案：D

解析：货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段专门从事促进金融机构间资金融通和外;r-交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。根据《货币经纪公司试点管理办法》第32条规定，货币经纪公司及其分公司仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。故本题选D。

多选题

1、成本推动型通货膨胀可以进一步分为()。