2025年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题10月02日

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判断题

1、货币政策的目的是在同一时期内同时实现经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标。 （ ）

答 案：错

解 析：货币政策的四大目标之间既有统一性也有矛盾性，在一定的经济条件下要同时实现这四大目标是不可能的。在不同的环境中，货币政策的最终目标应该有所侧重。

2、我国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会，成立于2003年4月。（ ）

答 案：对

解 析：我国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会，成立于2003年4月。

3、中国邮政储蓄银行成立于2007年3月20日。 （ ）

答 案：错

解 析：2006年l2月31日，中国邮政储蓄银行成立，2007年3月20日挂牌。

4、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。()

答 案：对

解 析：《银行业监督管理法》第35条规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

单选题

1、以依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向管理部门办理出质登记，质权自()之日起设市。

• A：订立
• B：出质
• C：转让
• D：登记

答 案：D

解 析：以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，当事人应当订立书面合同。质权自有关主管部门办理出质登记时设立。知识产权中的财产权出质后，出质人不得转让或者许可他人使用，但经出质人与质权人协商同意的除外。

2、人民币的法定管理部门是（）

• A：中国人民银行
• B：商业银行
• C：国务院
• D：财政部

答 案：A

解 析：人民币的法定管理部门是中国人民银行,负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。

3、不属于证券登记结算有限责任公司的职能的是（）

• A：证券账户、结算账户的设立和管理
• B：接受上市申请、安排证券上市
• C：证券的存管和过户
• D：证券持有人名册登记及权益登记

答 案：B

解 析：证券登记结算有限责任公司的职能是（1）证券账户、结算账户的设立和管理；（2）证券的存管和过户；（3）证券持有人名册登记及权益登记；（4）证券和资金的清算交收及相关管理；（5）受发行人的委托派发证券权益；（6）依法提供于证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；（6）中国证监会批准的其他业务。

4、在我国,公司债的监督管理主体是（）

• A：中国银行业监督管理委员会
• B：国家发展与改革委员会
• C：中国证券监督管理委员会
• D：中国人民银行

答 案：C

解 析：在国外,没有企业债和公司债的划分,统称为公司债。在我国,企业债券是按照《企业债券管理条例》规定发行与交易、由国家发展与改革委员会监督管理的债券;公司债券管理机构为中国证券监督管理委员会,发债主体为按照《中华人民共和国公司法》设立的公司法人;金融债是银行或其他金融机构作为债务人发行的借债凭证,目的是筹措中长期贷款的资金来源。

多选题

1、非现场风险分析的主要内容包括（）

• A：资产质量分析
• B：流动性分析
• C：盈亏分析
• D：资本充足性分析
• E：市场风险分析

答 案：ABCDE

解 析：非现场风险分析的主要内容包括资产质量分析；资本充足性分析；流动性分析；市场风险分析；盈亏分析等方面。

2、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。  

• A：力推收益较高的理财产品而不提风险
• B：在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
• C：提示理财产品中对客户不利的方面
• D：提供虚假的收益计算方式
• E：在营销理财业务时提示免责条款

答 案：CE

解 析：从业人员在向客户进行营销活动之时，应该坚持以下做法：①应从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约中的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。