2025年银行业专业人员(中级)《个人理财》每日一练试题09月17日

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判断题

1、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

答 案：对

解 析：商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。

2、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

答 案：错

解 析：商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。

3、明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（）

答 案：对

解 析：明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。

4、客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度。（）

答 案：对

解 析：客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度。

单选题

1、下列关于弃权的说法错误的是（）。

• A：保险人必须知道被保险人有违背约定义务的情况
• B：保险人无须有明示或默示弃权的意思表示
• C：弃权是指保险合同中的一方当事人放弃其在合同中的某种权利
• D：弃权是一种单方法律行为

答 案：B

解 析：构成弃权必须具备两个要件：①保险人需有弃权的意思表示，这种意思表示可以是明示的，也可以是默示的；（②保险人必须知道有权利存在。

2、甲公司应为李小姐营销推广费用预扣预缴个人所得税（）元。  

• A：4840
• B：2960
• C：6560
• D：0

答 案：B

解 析：（5000+5000+8500）*0．8*0．2=2960

3、健康保险是指以被保险人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时，发生的直接费用和间接费用进行补偿的一种人身保险，通常不包括（）。  

• A：年金保险
• B：疾病保险
• C：长期护理保险
• D：收入保障保险

答 案：A

解 析：健康保险主要包括疾病保险、医疗保险、收入保障保险、长期护理保险。A项，年金保险是指以生存为给付保险金条件，按约定的时间间隔分期给付生存保险金的人身保险。

4、在综合理财规划服务中，KYC的主要内容是(）。  

• A：家庭人员信息的收集、整理和分析
• B：家庭投资规划信息的收集、整理和分析
• C：家庭收支计划信息的收集、整理和分析
• D：家庭财务状况信息的收集、整理和分析

答 案：D

解 析：KYC主要包括三个方面的内容：家庭财务状况信息的收集、整理和分析。

多选题

1、理财支出包（）。

• A：贷款投资资产的利息支出
• B：贷款投资项目的利息支出
• C：保障保费支出
• D：投资理财咨询支出
• E：赡养支出

答 案：ABCD

解 析：理财支出包括贷款投资资产和项目的利息支出、保障保费支出、投资理财咨询支出等

2、进行教育投资规划时，应遵循()的规则,以保障教育金筹备的有效与安全。  

• A：收益最优
• B：稳健投资
• C：提前规划
• D：专项积累
• E：期限灵活

答 案：BCD

解 析：进行教育投资规划时，应注意遵循以下三项原则：提前规划、从宽预计，专项积累、专款专用，计划周详、稳健投资，以保障教育金筹备的有效与安全。