2025年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题05月01日

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判断题

1、银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照违法发放贷款罪的规定从重处罚。（）

答 案：对

2、商业银行中间业务形成商业银行非利息收入。（）  

答 案：对

解 析：中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。

3、合规应从商业银行基层做起。（）

答 案：错

解 析：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

4、订立信托，可以采取书面、口头或《信托法》认可的其他形式。  

答 案：错

解 析：设立信托，应当采取书面形式。

单选题

1、下列符合金融创新原则的是()。

• A：银行在创新过程中对不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分进行充分披露
• B：银行在创新过程中坚持信息保密的原则，不披露任何信息
• C：银行在开展金融创新的过程中进行低价倾销、恶性竞争
• D：银行在创新过程中以银行自身利益为中心

答 案：A

解 析：本题考查银行金融创新的基本原则。银行金融创新的基本原则包括合法合规原则、公平竞争原则、知识产权保护原则、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则和四个“认识”原则(“认识你的业务”“认识你的风险”“认识你的客户”“认识你的交易对手”)。选项中只有A选项符合原则要求。

2、中国证券业协会在国家对证券业实行集中统一管理的前提下，进行证券（）

• A：集中管理
• B：分业管理
• C：自律管理
• D：混合管理

答 案：C

解 析：中国证券业协会在国家对证券业实行集中统一管理的前提下，进行证券自律管理。

3、票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利指的是票据的(　　)。

• A：设权性
• B：要式性
• C：无因性
• D：文义性

答 案：C

4、（）是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益，但不保证投资者本金安全，也不承诺收益水平的理财计划类型

• A：非保本浮动收益理财产品
• B：保本浮动收益理财产品
• C：保证收益理财产品
• D：保证最低收益产品

答 案：A

解 析：非保本浮动收益理财产品是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益，但不保证投资者本金安全、也不承诺收益水平的理财计划类型

多选题

1、在影响行业兴衰的主要因素中,政府政策的核心是（）

• A：货币政策
• B：财政政策
• C：汇率政策
• D：产业结构政策
• E：产业组织政策

答 案：DE

解 析：政府主要通过产业政策来对各行业进行管理和调控进而影响行业的发展.产业政策是国家干预经济的一种形式,是为了实现一定的社会经济目标而对行业发展进行干预的各种政策的总和.政府政策的核心是产业结构政策和产业组织政策。

2、人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担（）义务

• A：妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料；
• B：根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问；
• C：列席债权人会议并如实回答债权人的询问；
• D：未经人民法院许可，不得离开住所地；
• E：不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。

答 案：ABCDE

解 析：人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义务 （1）妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料； （2）根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问； （3）列席债权人会议并如实回答债权人的询问； （4）未经人民法院许可，不得离开住所地； （5）不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。 上述所称有关人员，是指企业的法定代表人；经人民法院决定，可以包括企业的财务管理人员和其他经营管理人员。