2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题03月17日

2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题03月17日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过银行业专业人员(中级)每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种方式。（）

答 案：对

解 析：商业银行在需要时可以向中央银行申请借款。商业银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种途径。

2、申请股票上市交易.应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后.签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。()

答 案：对

解 析：考查股票上市的相关考点。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。申请股票上市交易，应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件.并将该文件置备于指定场所供公众查阅。股份有限公司申请股票上市。应当符合下列条件①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;②公司股本总额不少于人民币3000万元;③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上④公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;⑤公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载。

3、期权买方有权在预先规定的时间（行权时间）以预先规定的价格（行权价）从另一方买入一定数量的某种金融资产。简言之，期权买方拥有未来时期对某种金融资产的买人权。 （ ）

答 案：错

解 析：期权也称为选择权，期权买方既有买入权，也有卖出权，即在行权时间，以行权价格可从另一方买入或向另一方卖出一定数量的某种金融资产。

4、合同变更包括合同内容的变更以及合同主体的变更。（）

答 案：错

解 析：根据《合同法》,合同的变更是指合同内容的变更,不包括合同主体的变更。合同主体的变更属于合同的转让。

单选题

1、根据金融犯罪的客体不同，可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪和()。

• A：危害金融安全管理制度的犯罪
• B：危害金融业务管理制度的犯罪
• C：危害金融运行管理制度的犯罪
• D：危害金融政策管理制度的犯罪

答 案：B

解 析：金融犯罪是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

2、下列银行票据中既可以转账也可以提取现金的是（　　）。

• A：现金支票
• B：转账支票
• C：普通支票
• D：划线支票

答 案：C

解 析：答案为C。现金支票用来支取现金，转账支票只能用于转账，不能支取现金，普通支票可以支取现金，也可以转账。在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票，划线支票只能转账，不能取现。

3、下列不属于违法行为的是（）

• A：某银行信贷员吸收客户存款50万元故意不计入该银行存款账簿
• B：某银行客户经理以优惠贷款利率向其投资的某企业的高管发放住房按揭贷款
• C：银行工作人员购买假币
• D：银行受客户委托为其资产进行理财

答 案：D

解 析：A项所述行为属于吸收客户资金不入账罪;B项所述行为属于违法发放贷款罪;C项所述行为属于金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。

4、债权人会议通过和解协议的决议,由出席会议的有表决权的债权人过半数同意,并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的（）以上

• A：四分之一
• B：三分之一
• C：二分之一
• D：三分之二

答 案：D

多选题

1、确保对金融机构的市场约束机制能够有效发挥作用，应具备的条件有（）  

• A：完善的法律体系
• B：良好的公司治理机制
• C：充分有效的信息披露制度
• D：发达的金融市场
• E：市场参与者风险意识淡薄

答 案：ABCD

解 析：市场约束机制的运行条件包括:发达的金融市场；充分有效的信息披露机制；必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系；市场参与者具有较强的金融风险意识；良好的公司治理机制。

2、在妥善处理利益冲突时，下列说法正确的有（）。  

• A：公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
• B：要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时、高效地处理客户投诉
• C：定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况
• D：研究客户对金融创新的潜在需求和改进建议
• E：不断提高金融创新的服务质量和服务水平

答 案：ABCDE

解 析：在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突。同时，要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时、高效地处理客户投诉，定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况，研究客户对金融创新的潜在需求和改进建议，不断提高金融创新的服务质量和服务水平。