2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题02月26日

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判断题

1、违规出具金融票证罪的主体是一般主体。（）

答 案：错

解 析：违规出具金融票证罪的主体是特殊主体,为银行或者其他金融机构及其工作人员。

2、“交付”是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为，不是出于出票人本人意愿的行为，如偷窃票据不能称做“交付”，因而也不能称作出票行为。()

答 案：对

解 析：此题暂无

3、金融创新的一个重要诱因是规避管制,发掘金融监管的漏洞。（）

答 案：错

解 析：银行开展金融创新活动,应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定,不能以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。

4、中央银行公开市场业务买卖的证券只有国库券。

答 案：错

单选题

1、下列银行中，()是对国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术等领域发放贷款的政策性银行。

• A：中国农业发展银行
• B：中国进出口银行
• C：中国农业银行
• D：国家开发银行

答 案：D

解 析：国家开发银行经营和办理以下业务管理和运用国家核拨的预算内经营性建设基金和贴息资金;向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券;办理有关外国政府和国际金融机构贷款的转贷，经国家批准在国外发行债券，根据国家利用外资计划筹集国际商业贷款等;向国家基础设施、基础产业、支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程发放政策性贷款;办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务;为重点建设项目物色国内外合资伙伴，提供投资机会和投资信息;经批准的其他业务。

2、下列关于理财业务的特点，说法不正确的是（）

• A：商业银行理财业务运用的资金是客户委托的资金
• B：客户与银行共同承担理财业务的风险
• C：银行理财业务是“轻资本”业务
• D：理财业务是一项金融知识技术密集型业务

答 案：B

解 析：理财业务的特点包括1．商业银行理财业务运用的资金是客户委托的资金；2．客户是理财业务的风险主要承担者；3．银行理财业务是“轻资本”业务；4．理财业务是一项金融知识技术密集型业务。

3、下列关于期权的说法，正确的是（　　）。

• A：与远期、期货一样，期权的买方行使其权利，承担其义务
• B：投资者一般在预期价格上升时，购人看跌期权
• C：期权买方为了行使其权利，需要向期权卖方支付一定的期权费
• D：美式期权是目前较为流行的方式

答 案：C

解 析：答案为C。期权的买方只有权利没有义务，这点是期权与远期、期货所不同的，A选项说法错误。投资者一般在预期价格上升时购入看涨期权，B选项说法错误。目前较为通行的是欧式期权，D选项说法错误。期权是指期权的买方支付给卖方一笔权利金，获得一种权利，即期权费，C选项说法正确。

4、银行凭借获得的货运单据质押权利,有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为是（）

• A：福费廷
• B：进口押汇
• C：保理
• D：出口押汇

答 案：D

解 析：出口押汇是指银行凭借获得货运单据质押权利，有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。出口押汇在国际上也称议付，即给付对价的行为。故本题选D。

多选题

1、我国的民事立法的基本原则包括（）

• A：平等原则
• B：自愿原则
• C：公正原则
• D：公平原则
• E：诚实信用原则

答 案：ABDE

解 析：我国的民事立法确立了以下几项基本原则①平等原则;②自愿原则;③公平原则;④诚实信用原则;⑤守法原则;⑥公序良俗原则;⑦禁止权利滥用原则。

2、下列关于商业银行在金融创新中“客户资产隔离”的表述,正确的有（）

• A：客户资产由客户自身管理
• B：目的是充分保护银行利益
• C：对客户资产进行有效的风险隔离管理
• D：区分银行资产与客户资产
• E：对客户资产进行充分保护

答 案：CDE

解 析：银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护。