2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题01月13日

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判断题

1、破产案件由债务人住所地人民法院管辖。()

答 案：对

解 析：该说法正确。考查破产案件的管辖。

2、货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的银行金融机构。

答 案：错

解 析：货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。

3、小五因泄露大量客户信息被司法机关依法判刑，银行业协会可将其纳入“黑名单”管理，予以通报同业并实行行业禁入。  

答 案：对

解 析：银行业协会建立违法违规违纪人员"黑名单"和"灰名单"制度。对银行业从业人员严重违法违规违纪的、严重影响行业形象造成恶劣社会影响的纳入"黑名单"管理，予以通报同业，实行行业禁入制度。

4、信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。

答 案：对

解 析：信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。

单选题

1、商业银行提高资本充足率往往可以采取“双管齐下”，同时采取分子对策和分母对策，其中一个综合性方法是(　　)。

• A：银行并购
• B：贷款出售
• C：贷款证券化
• D：发行可转换债券

答 案：A

2、下列关于投资管理主要内容的说法中，不正确的是()。

• A：投资是获取利润的基本前提
• B：投资管理要遵循动态监控原则
• C：项目投资属于直接投资.证券投资属于间接投资
• D：对内投资都是直接投资.对外投资都是间接投资

答 案：D

解 析：D选项中，对内投资都是直接投资，对外投资主要是间接投资，也可能是直接投资。

3、甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇款的当事人为（）。  

• A：出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司
• B：出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司
• C：出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司
• D：出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司

答 案：C

解 析：汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票分为银行汇票和商业汇票，其中，银行汇票是由出票银行签发的。

4、公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行政复议的被申请人是()。

• A：银监会
• B：银监会派出机构
• C：银监局
• D：中国人民银行

答 案：B

解 析：《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，银行业金融机构、其他单位和个人对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，作出具体行政行为的银监会派出机构是被申请人。

多选题

1、商业银行必须保持一定量的现金资产以满足日常经营中的流动性需求。下列关于商业银行的现金资产业务说法正确的有（）。

• A：我国商业银行的现金资产主要包括三项:一是库存现金,二是存放中央银行款项,三是存放同业及其他金融机构款项
• B：库存现金的主要作用是银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支
• C：商业银行在中央银行存款由两部分构成:一是法定存款准备金,二是超额准备金
• D：存放同业及其他金融机构款项的目的是在同业之间开展代理业务和结算收付
• E：存放同业的存款属于活期存款性质,可以随时支用

答 案：ABCDE

2、与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有()的特点。

• A：笔数小
• B：笔数大
• C：单笔风险暴露较大
• D：单笔风险暴露较小
• E：风险分散

答 案：BDE

解 析：与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有笔数大、单笔风险暴露较小、风险分散的显著特点，这一特点决定了商业银行普遍采用组合的方式对零售业务进行管理。