2022年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题08月28日

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判断题

1、明知是假币的情况下,把假币赠与他人也应列为使用假币罪。（）

答 案：对

解 析：持有、使用假币罪中的“使用”,是将假币作为真币使用,可以是以外表合法的方式使用,如购买商品、兑换他种货币、存入银行、赠与他人、缴纳罚款等,也可以是以非法的方式使用,如用于赌博等。

2、在货币互换中,初始交换的本金在到期日按照到期日的汇率再交换。（）

答 案：错

解 析：货币互换交易的本金交换形式是:在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向交换.因此在到期日本金再交换时的汇率不是到期日的汇率而是初始交易日的汇率。

3、直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。（ ）

答 案：错

解 析：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

4、日元对人民币的汇率，一般可以看做是基本汇率。()

答 案：错

解 析：本国货币与关键货币的汇率，为基本汇率。各国常把对美元的汇率作为基本汇率。日元对人民币的汇率应该是套算汇率。

单选题

1、注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事不少于（　　）人。

• A：6
• B：5
• C：4
• D：3

答 案：D

解 析：《股份制商业银行董事会尽职指引》规定注册资本在10亿人民币以上的商业银行的独立董事不少于3人。故选D。

2、（）要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护

• A：公开原则
• B：公平原则
• C：公正原则
• D：诚实信用原则

答 案：B

解 析：公平原则要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。

3、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为()。

• A：系统风险
• B：非系统风险
• C：合规风险
• D：道德风险

答 案：C

解 析：合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

4、下列哪一种类型的存款免缴储蓄存款利息所得税?（）

• A：定活两便储蓄存款
• B：定期存款
• C：教育储蓄存款
• D：个人通知存款

答 案：C

解 析：教育储蓄的特点免交利息所得税。

多选题

1、《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现以下目标()。

• A：确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
• B：确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
• C：确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配
• D：确保银行盈利
• E：以上都对

答 案：ABC

解 析：本题考查商业银行风险评估和资本评估的总体要求。《资本办法》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现以下目标确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。

2、以公司股东承担责任的范围和形式为标准,可以将公司划分为（）

• A：无限公司
• B：有限责任公司
• C：股份有限公司
• D：两合公司
• E：资合公司

答 案：ABCD

解 析：以公司股东承担责任的范围和形式为标准,可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。E项,以公司信用基础为标准,可以将公司分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。