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2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月11日

2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月11日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1793

试卷答案：有

试卷介绍： 2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》8月11日专为备考2022年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债的影响越大，对其流动性的影响也越显著。（）

    A对

    B错

  • 2. 在预期收益相同的情况下，投资者总是更愿意投资标准差更小的资产。（）

    A对

    B错

  • 3. 商业银行流动性风险管理的核心是尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求的最佳风险—收益平衡点。()

    A对

    B错

  • 4. 同受国家控制的企业必为关联方。()

    A对

    B错

  • 1. 账户余额的方向一般与（）的方向一致。

    A登记增加额

    B登记减少额

    C不一定

    D借方发生额

  • 2. ( )用来衡量利率变化对商业银行的资产和负债价值的影响程度，以及对其流动性的作用效果。

    A久期分析法

    B期望分析法

    C平均分析法

    D自我评估法

  • 3. 商业银行的负债流动性需求等于( )。

    A0．8×(敏感负债一法定储备)一0．3 X(脆弱资金一法定储备)+0．15×(核心存款一法定储备)

    B0．8 x(敏感负债一法定储备)一0．3×(脆弱资金一法定储备)一0．15×(核心存款一法 定储备)

    C0．8×(敏感负债一法定储备)+0．3×(脆弱资金一法定储备)一0．15×(核心存款一法定储备)

    D0．8×(敏感负债一法定储备)一0．3×(脆弱资金一法定储备)+0．15×(核心存款一法定储备)

  • 4. 压力情景应充分体现银行的经营和( )的特征。

    A收益

    B流动

    C期限

    D风险

  • 1. 国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，该评级包括（）。

    A国家信用风险评级

    B对一国发生风险事件概率的估计

    C跨境转移风险评级

    D对转移风险事件发生概率的估计

    E事件风险评级

  • 2. 可用来简化协方差矩阵的方法有( )。

    A对角线模型

    B因子模型

    C历史模拟法

    D解析模型

    E仿真模型

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