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2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》10月8日

2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》10月8日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：126

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》10月8日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行在计算资本充足率时，应当从二级资本中全额扣除商誉、其他无形资产等项目，因为当银行遇到金融危机时，这些被扣除的项目很难真正用于抵御风险。  

    A对

    B错

  • 2. 商业银行的市场风险限额管理通常包括头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额等多重内容。（）  

    A对

    B错

  • 3. 假设某企业管理层发生重大异常变动，导致原信用等级无法客观反映其信用风险状况，商业银行应重新评定该企业信用等级。  

    A对

    B错

  • 4. 商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机管理意识，并随时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击  

    A对

    B错

  • 1. 商业银行运用（）能够对风险损失，风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分析。  

    A因果分析模型

    B风险与控制自我评估

    C损失数据收集

    D关键风险指标

  • 2. 商业银行通过银团贷款的方式来降低风险的做法属于（）管理策略。  

    A风险转移

    B风险分散

    C风险对冲

    D风险补偿

  • 3. 下列属于华尔街的第一次数学革命涵盖的金融理论是( )

    A资本资产定价模型

    B期权定价模型

    CVaR值方法

    D敏感性分析方法

  • 4. 在持有期为3天，置信水平为95％的情况下，若所计算的风险价值为3万元，则表明该银行的资产组合( )

    A在3天中的收益有95％的可能性不会超过3万元

    B在3天中的收益有95％的可能性会超过3万元

    C在3天中的损失有95％的可能性不会超过3万元

    D在3天中的损失有95％的可能性会超过3万元

  • 1. 最常用的组合限额设定维度主要有（　　）

    A担保

    B产品

    C行业

    D抵押

    E风险等级

  • 2. 按照风险来源的不同，利率风险可以分为（）。  

    A缺口风险

    B股票价格风险

    C基准风险

    D期权性风险

    E流动性风险

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