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2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》9月24日

2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》9月24日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：478

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》9月24日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行应充分评估战略风险可能给银行带来的损失及对资本水平的影响，并视情况对战略风险配置资本。（）  

    A对

    B错

  • 2. 假设某企业管理层发生重大异常变动，导致原信用等级无法客观反映其信用风险状况，商业银行应重新评定该企业信用等级。  

    A对

    B错

  • 3. 由于前台人员最接近市场，能够方便的取得资产的市场价格，因此，市值重估工作应当由前台负责。  

    A对

    B错

  • 4. 标准化理财投资指理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易，具有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。  

    A对

    B错

  • 1. 下列关于流动性比率指标的说法，不正确的是( )

    A流动资产与总资产的比率越高，表明商业银行存储的流动性越高，应付流动性需求的能力也就越强

    B易变负债与总资产的比率衡量了商业银行在多大程度上依赖易变负债获得所需资金

    C对主动负债比率较低的大部分中小商业银行来说，大额负债依赖度为50%很正常

    D贷款总额与总资产的比率忽略了其他资产，无法准确地衡量商业银行的流动性风险

  • 2. 商业银行内部控制措施不包括（）。  

    A授权审批控制

    B不相容职务分离控制

    C会计系统控制

    D人员控制

  • 3. 根据操作风险损失事件分类，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是（）。  

    A执行、交割和流程管理事件

    B外部欺诈事件

    C就业制度和工作场所安全事件

    D客户、产品和业务活动事件

  • 4. 下面哪些不属于市场风险（）。

    A利率风险

    B汇率风险

    C声誉风险

    D商品风险

  • 1. 下列关于线性回归模型的假设，表述正确的有（）。  

    A被解释变量Y与解释变量Xi之间的关系是线性的

    B解释变量Xi之间不存在多重共线性

    C误差项ε满足标准正态分布

    D对不同的观察值，误差项ε的方差等于0

    E误差项ε的期望值为1

  • 2. 全面风险管理模式体现了先进的风险管理理念和方法，包括( )。

    A全球的风险管理体系

    B全面的风险管理范围

    C全程的风险管理过程

    D全新的风险管理方法

    E全员的风险管理文化

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