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2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》9月3日

2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》9月3日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1494

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》9月3日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 流动性风险监测是将流动性风险计量结果进行周期性汇报。

    A对

    B错

  • 3. 商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和资本实力相匹配。

    A对

    B错

  • 4. 商业银行已经普及个人客户贷款申请/受理信息系统，直接将客户的相关信息输入个人信用评分系统，由系统自动进行分析处理和评分，根据评分结果就可以完全作出是否贷款的决定。

    A对

    B错

  • 1. 巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）。  

    A除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力

    B银行生成的汇总风险数据应该有针对性的满足压力或危机情境下风险管理报告的需要

    C商业银行对各类风险数据应尽量采用单个权威的数据来源

    D要能够生成客制化数据,适应监管要求变化、组织架构变化和新业务

  • 2. 下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别，表述最不恰当的是()。  

    A洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小、交易简单

    B洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法

    C洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源

    D洗钱的资金环形流动，而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动

  • 3. 商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（　　）作为核心资金，为贷款提供金融来源。

    A平均存款

    B平均贷款

    C期望存款

    D期望贷款

  • 4. 商业银行采用()计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。  

    A内部模型法

    B权重法

    C内部评级法

    D高级计量法

  • 1. 下列关于线性回归模型的假设，表述正确的有（）。  

    A误差项ε的期望值为1

    B被解释变量Y与解释变量Xi之间的关系的线性的

    C对不同的观察值，误差项ε的方差等于0

    D解释变量Xi之间不存在多重共线性

    E误差项ε满足标准正态分布

  • 2. 下列属于内部评级结果核心应用范围的有()．  

    A风险报告

    B限额设定

    C风险监控

    D授信审批

    E信贷政策的制定

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