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2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月2日

2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月2日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1759

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月2日专为备考2025年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（）

    A对

    B错

  • 3. 广义的学历要求包括受教育程度、是否出国深造及学习时间。（）

    A对

    B错

  • 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

    A对

    B错

  • 1. 家庭教育理财规划的核心是（）。

    A投资规划

    B消费支出规划

    C退休养老规划

    D子女教育规划

  • 2. 关系营销认为产品的价值既包括实体价值，也包括（）。  

    A产品的包装

    B附在产品之上的服务

    C附产品的广告价值

    D产品的使用价值

  • 3. 按照生命周期理论，吴先生家庭属于成长期，其重点配置保险险种最合理的是（）。  

    A重疾险＋住院险＋住院津贴险

    B意外伤害险＋定期寿险＋住院医疗

    C终身寿险＋重疾险＋意外险＋医疗险

    D意外伤害险＋意外医疗保险

  • 4. 在我国，不需要有两个以上见证人在场见证的遗嘱形式是（）  

    A自书遗嘱

    B录音遗嘱

    C口头遗嘱

    D代书遗嘱

  • 1. 在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法（）。

    A市场细分与客户定位

    B提供有价值的优异客户服务

    C加强客户关系或感情维系

    D提高客户替换壁垒

    E做好客户投诉处理工作

  • 2. 与传统的保险产品相比，投资连结保险具有（）的特点。  

    A缴费灵活

    B保险责任多样

    C费用收取透明

    D投资账户独立

    E客户承担一定的投资风险

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