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2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》9月1日

2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》9月1日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1317

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》9月1日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 商业银行的流动性状况间接反映了其从宏观到微观的所有层面的运营状况及市场声誉（）

    A对

    B错

  • 3. 商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和资本实力相匹配。

    A对

    B错

  • 4. 压力测试对情景假设的敏感度一般，因此，压力测试结果的绝对值充满了不确定性。（ ）

    A对

    B错

  • 1. 假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是()  

    A购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

    B发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

    C资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

    D以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为0

  • 2. 2018年1月银保监会发布《交易对手违约风险资产计量规则》，以替代现有的（）  

    A内部评级法

    B现期风险暴露法

    C内部模型法

    D标准法

  • 3. 假设中央银行正在实施宽松的货币政策，基准利率水平持续下调，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使（）  

    A所有企业的履约程度有一定程度的降低

    B潜在借款人的风险水平上升

    C借款人承受较高的风险

    D所有企业的违约风险有一定程度的降低

  • 4. 下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是()。  

    A可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法

    B进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

    C应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险

    D若考虑风险分散化效应，应基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期

  • 1. 2012年版《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出分层次的监管资本要求，包括（）。  

    A系统重要性银行杠杆率缓冲要求

    B第二支柱资本要求

    C最低资本要求

    D储备资本要求和逆周期资本要求

    E系统重要性银行附加资本要求

  • 2. 财务控制部门在风险管理中的主要内容包括( )。

    A参与商业银行的组织架构和业务流程再造

    B会计记录和财务报告的准确性和可靠性

    C把商业银行的损失／收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致

    D与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失／收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的

    E经营管理的合规性及合规部门工作情况

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