2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》8月27日

A对

B错

A对

B错

A对

B错

A对

B错

A商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系

B在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法

C商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序

D商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析

A洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小、交易简单

B洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法

C洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源

D洗钱的资金环形流动，而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动

A内部评级法

B现期风险暴露法

C内部模型法

D标准法

A上下游行业

B银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析

C银行不同客户的行业集中度

D银行贷款在不同行业中的分布