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2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》8月8日

2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》8月8日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：646

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》8月8日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 对于零售类风险暴露，不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露。

    A对

    B错

  • 3. 交易对手信用风险是在交易最终结算前，因交易对手违约而造成经济损失的风险。

    A对

    B错

  • 4. 董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责识别、评估、监测和控制声誉风险。

    A对

    B错

  • 1. 商业银行的零售存款通常被认为是()  

    A来源分散，流动性风险低

    B来源分散，流动性风险高

    C来源集中，流动性风险高

    D来源集中，流动性风险低

  • 2. 下列商业银行流动性预警指标发生变化时，最不能表明流动性恶化情形的是（）  

    A无法获得市场借款

    B资产证券化的利差扩大

    C收购规模急剧减少

    D银行收入下降

  • 3. 下列关于商业银行风险管理信息系统的表述，最不恰当的是（）．  

    A实现不同业务条线风险数据风险暴露的有效加总，有助于准确了解自身风险状况

    B与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后台相关部门的需求

    C为提高风险信息传递的及时性，不同部门岗位应设置统一的系统登录级别避免流程冗长

    D对交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一

  • 4. 以下关于久期的论述，正确的是（　　）。

    A久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高

    B久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高

    C久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系

    D久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析

  • 1. 商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()  

    A对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总

    B及时收集、核实、调查企业集团内客户及其关联方的授信信息

    C了解集团内部重大资金流向及应收、应付款项

    D分析企业集团内部的关联关系

    E识别企业集团的性质，进行综合授信

  • 2. 根据2019年1月巴赛尔委员会发布的《市场风险的最低资本要求》，下列描述正确的是()  

    A内部模型法要求从交易台层面开展市场风险计量管理

    B首次明确了将信用利差风险单独计量的要求

    C首次提出了对复杂衍生品剩余风险资本附加的要求

    D对使用内部模型法的银行还须计算标准法资本

    E市场风险内部模型法是基于风险价值的计量体系

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