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2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》7月12日

2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》7月12日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：273

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》7月12日专为备考2025年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

    A对

    B错

  • 3. 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（）

    A对

    B错

  • 4. 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（）

    A对

    B错

  • 1. 除设立遗嘱的方式外，理财师还介绍了家族信托的财富传承方式，下列关于家族信托表述有误的是（）。  

    A家族信托的委托人一般是自然人

    B一般受托人都是由独立的信托公司担当

    C受益人一般都是委托人的家庭成员

    D信托财产一般由受益人负责管理

  • 2. 关于转继承，下列说法正确的是(）。  

    A转继承是一次继承，转继承人享有的是实际分割遗产的权利

    B享有转继承权的人只能是被转继承人的晚辈直系血亲

    C转继承具有替补继承的性质

    D转继承只能发生于继承开始后，遗产分割前

  • 3. 某证券组合今年实际平均收益率为0.15，当前的无风险利率为0.03，市场组合的期望收益率为0.11，该证券组合的标准差为l。那么，根据夏普比率来评价，该证券组合的绩效（）。

    A不如市场绩效好

    B与市场绩效一样

    C好于市场绩效

    D无法评价

  • 4. 人身保险合同中，关于受益人的规定，下列说法错误的是（）。

    A被保险人或投保人都可以指定受益人

    B投保人只能指定一人为受益人

    C投保人指定受益人时须经被保险人同意

    D如果被保险人是无民事行为能力人或者限制民事行为能力人，可以由其监护人指定受益人

  • 1. 理财师客户关系管理的接触点管理就是根据客户的需求、偏好为客户提（）的金融服务。

    A多样化

    B个性化

    C精细化

    D标准化

    E一站式

  • 2. 借贷活动的决策过程是家庭债务管理的主要内容之一，下列关于借贷活动的决策说法正确的（）。

    A需了解客户的借贷目的

    B以未来的还贷能力为出发点

    C对客户家庭财务进行全面评估

    D为杠杆投资设计止损机制

    E定期分析债务的量化管理。

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