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2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》7月9日

2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》7月9日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1000

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》7月9日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 银行国别风险管理信息系统应当支持国别风险的评估、评级和限额监测。  

    A对

    B错

  • 2. 巴塞尔委员会2020年3月宣布，受疫情影响，将《巴赛尔III最终方案》的实施时间推迟为2023年12月31日。  

    A对

    B错

  • 3. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动相关的某种资产或衍生品，来弥补与标的资产损失的一种风险管理策略。  

    A对

    B错

  • 4. 抵押是指债务人或第三人不转移对财产的占有，将财产作为债权的担保。当债务人不履行债务时，债权人有权依法以财产折价或拍卖，并就变卖财产的价款优先受偿。  

    A对

    B错

  • 1. 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方法。

    A风险对冲

    B风险分散

    C风险规避

    D风险转移

  • 2. 银行抵补风险所要求拥有的资本是( )。

    A账面资本

    B经济资本

    C永久资本

    D监管资本

  • 3. 商业银行面对信息技术基础设施严重受损以致影响正常业务运行的风险，不可以通过（）来进行操作风险缓释。

    A提高电子化水平以取代手工操作

    B制订连续营业方案

    C购买电子保险

    DIT系统灾难备援外包

  • 4. 一家银行在自身危机或整个市场危机中满足流动性需求的能力还依赖于其正式（）的内容。

    A情景分析

    B压力测试

    C融资渠道管理

    D应急计划

  • 1. 公允价值的计量方式包括( )。

    A不可以直接使用可获得的市场价格

    B如不能获得市场价格，则使用公认的模型估算市场价格

    C直接使用名义价值

    D实际支付价格(无依据证明其不具有代表性)

    E允许使用企业特定的数据，该数据应能被合理估算，并且与市场预期不冲突

  • 2. 以下关于缺口分析的陈述，正确的有( )。

    A当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升

    B当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入下降

    C当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入下降

    D当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入上升

    E当处于资产敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升

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