2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》3月5日

考试总分:10分

考试类型:模拟试题

作答时间:60分钟

已答人数:1229

试卷答案:有

试卷介绍: 2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》3月5日专为备考2025年风险管理考生准备,帮助考生通过每日坚持练习,逐步提升考试成绩。

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试卷预览

  • 1. 信用风险具有明显的系统性风险特征。

    A

    B

  • 2. 某国政府因经济状况恶化而拒付外债,这种风险属于国别风险。()  

    A

    B

  • 3. 协方差可以用来度量不同随机变量的相关性,其取值范围为负无穷到正无穷。  

    A

    B

  • 4. 在流动性风险管理中,商业银行不必考虑资金来源(例如存款)和使用(例如贷款)的同质性问题。  

    A

    B

  • 1. 下列不属于市场风险计量方法的是()。  

    A计算债券组合久期

    B计算单一币种的多头和空头缺口

    C将生息资产和付息负债按照重定价期限划分

    D根据交易对手评级设置授信额度上限

  • 2. 在持有期为3天,置信水平为95%的情况下,若所计算的风险价值为3万元,则表明该银行的资产组合( )

    A在3天中的收益有95%的可能性不会超过3万元

    B在3天中的收益有95%的可能性会超过3万元

    C在3天中的损失有95%的可能性不会超过3万元

    D在3天中的损失有95%的可能性会超过3万元

  • 3. 商业银行所面临的战略风险可以细分为产业风险、技术风险、品牌风险等七类。下列属于商业银行面临的项目风险的是(  )

    A我国金融业开放之后,行业竞争更加激烈

    B银行的信息系统安全性存在风险

    C银行缺乏独特的品牌形象

    D银行产品开发失败

  • 4. 某银行2015年贷款应提准备为4000亿元,贷款损失准备充足率为70%,则贷款实际计提准备为()亿元。.

    A2300

    B2600

    C2800

    D2700

  • 1. 《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是()。

    A最低资本要求

    B信用风险控制

    C监管部门的监督检查

    D市场纪律约束

    E金融创新

  • 2. 商业银行对操作风险的识别方法,包括( )。

    A内部衡量法

    B外部衡量法

    C自我评估法

    D因果分析模型

    E损失概率法

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